ETF ve Hisse Senetlerinin Riski, Ödül ve Vergi Avantajları
Büyük resim
Borsa yatırım fonları, bazı çevrelerde belli bir esneme değerine sahiptir. Her zaman çok heyecanlı değiller. İade ortalama aralıkta olma eğilimindedir.
Ama bu genellikle onları güvenli hale getirir ... ya da zaten birçok stoktan daha güvenlidir. Stoklar genellikle daha fazla volatilite sergileyebilir.
Elmalar ve portakallar her ikisi de kendine özgü cazibeleri olan meyvelerdir ve farklı zevklere hitap ederler. Aynı stoklar ve ETF'ler için de geçerlidir. Kişisel kişisel toleransınız, diğer benzersiz kişiliğinizde olduğu gibi sizin için hangisine daha uygun olabileceğine karar vermede büyük bir etken olabilir. Hangi yönde yaslanmak istediğiniz konusunda daha iyi bir fikir edinmek için tercihlerinizi bu faktörlere karşı ölçün.
Unutmayın, bu karşılaştırma, herkesin çeşitliliğin kral olduğunu bildiklerinde tüm ETF'ler veya tüm hisse senedi portföylerini bir araya getirdiğinizi varsayar. Kendinizi hala çitin üzerinde buluyorsanız, bir yatırım karışımı düşünün. Bu, herkesin en güvenli seçeneği olabilir - güvenliğin en önemli endişeniz olduğunu varsayarak.
İşlem kolaylığı
- Stoklar: Bazı istisnalar dışında, hisse senedi alım satımı oldukça kolaydır. Brokerinizi arayabilir veya çevrimiçi hesabınızda oturum açabilir ve ticareti yapabilirsiniz. İşin bitti, aynen böyle.
- ETF'ler: Borsa yatırım fonları satın almak kadar kolaydır, ancak bir endeksden farklı olarak sadece bir işlemdir.
Bu , borsaya ya da ETF pazarına girmeyi düşündüğünüzde tercih edilene kadar bir bağdır. Zamanınız nanosaniyeye kadar değerli mi? Eğer öyleyse, ETF'ler hafif bir kenara sahip olabilir.
İşlem Maliyetleri
- Hisse Senetleri: Komisyonlarınız her bir işlem bazındadır.
- ETFS: Komisyonlarınız her bir işlem bazındadır.
Bunun nereye gittiğini görüyorsun. ETF'lerin işlem maliyetleri endekslerden ve yatırım fonlarından daha azdır, ancak bunları stoklarınki ile karşılaştırdığınızda bir yıkamadır. Maliyetler, varlığın hem hisse senetleri hem de ETF'leri ile ticaretidir. Bu gerçekten bir kravat. Kazanan yok.
Likidite Faktörleri
- Stoklar: Bazıları çok sıvı ve diğerleri değildir.
- ETF'ler: Yine ETF'ler tahtaya oturur, ancak daha az ETF sıvıdır.
Likidite tercih ederseniz, bu kategoride hisse senetlerine genel bir kenar verilmelidir.
Risk ve Ödül
- Stoklar: Bireysel hisse senetleri farklı risk betasına sahip olabilir.
- ETF'ler: Bir ETF biraz daha az risklidir, çünkü bir mini portföyüdür ve bu yüzden biraz çeşitlendirilmiştir, ancak gerçek ETF'de olanlara bağlıdır.
Unutmayın, daha az riskle, ödül şansı daha az olur. Hepsi risk toleransınıza geliyor. Her bir yatırım için bu duruma göre bir kravat olarak adlandırmamız gerekiyor.
Vergi etkileri
- Stoklar: Birden fazla hisse senedinin aktif bir tüccarıysanız, aynı hisseleri taşıyan bir ETF'nin size vergi avantajı sağladığını iddia edebilirsiniz.
- ETF'ler: ETF'lerin vergi avantajlarından biri, yatırım fonları ve endekslerden farklı olarak, vergi iadenizde hisse senedi işlemleri gibi muamele görmeleridir.
Hem ETF hem de hisse senetleri tek işlem olduğundan, fon veya hisse senedi satıldığında sermaye kazancı vergileri oluşabilir. Bu savaşta avantajlar ETF'lere gider.
Seçenekler
- Hisse Senetleri: Hem ETF'ler hem de hisse senetlerinin listesi seçenekleri , fakat hisse senetlerinde ETF'lerden daha fazla çağrı ve teklif var.
- ETF'ler: Borsa işlem gören fonlar, hisse senedi hacminden ziyade hisse senetlerinden daha sınırlı olma eğilimindedir.
Seçenekler tüccarlar her zaman işlem yapma stratejilerinde türev araçlarını nasıl kullanabileceklerini inceliyorlar, özellikle de riskten korunma amaçlı olarak, bu durumda stokların avantajı var.
Bir Sektör veya Pazar Erişimi
- Stoklar: Bir sektöre erişmek istiyorsanız, bir hisse senedi satın alma muhtemelen gitmek için en iyi yol değildir. Birden fazla hisse satın almak daha sağlam bir stratejidir. Ama hangi stokları alıyorsunuz? Kaç? Bir endeks sepeti almalı mıyım?
- ETF'ler: Bir sektör ETF gibi bir sektöre anında erişim sağlayan önceden paketlenmiş bir ürünü satın alabilirsiniz.
Hedefiniz - veya daha gerçekçi bir şekilde, hedeflerinizden biri - belirli bir pazara veya sektöre erişim kazanmaksa, avantaj ETF'lere gider.
Gelir akışları
- Hisse Senetleri: Portföyünüz için temettü hisse senetleri ile gelir akışları yaratabilirsiniz;
- ETF'ler: Tahvil fonları ve temettü ETF'leri ile portföyünüz için gelir akışı oluşturabilirsiniz.
ETF'ler bu durumda 2-1 kazanır. Avantajı: ETF.
Ve kazanan…
Yani hangi varlık daha iyi? Değişir.
Her yatırım seçimi, duruma göre yapılmalıdır, ancak tüm ETF'ler, yatırımcılara hisse senedi gibi işlem yapan mini portföyler vermektir. Bu nedenle borsada işlem gören fonlar ve hisse senetleri arasında bir çok benzerlik vardır - ETF'leri endekslere veya yatırım fonlarına kıyasla daha fazla.
Ayrıca, yukarıdaki karşılaştırmaların ETF'ye karşı bireysel bir hisse senedine dayandığını unutmayın. Bir ETF'ye karşı özel bir hisse senedi portföyü düşünüyorsanız tüm oyun değişebilir. Komisyonlar farklı, vergi sonuçları değişiyor ve neredeyse her karşılaştırma etkileniyor. Ama bu farklı bir gün için bir tartışma.