Büyüme ve Gelir Yatırım Fonlarının Tanımı ve Örnekleri
Bilinçli bir şekilde Dave detayları danışmanlara bırakıyor, ancak sadık yatırım fonu rehberiniz, büyüme ve gelir hedefine yatırım yapmak için bazı içgörüler ve uyarılar sağlayacaktır.
Büyüme ve gelir fonları nelerdir?
Büyüme ve gelirin basit tanımı, hem büyüme hem de gelir senetlerine yatırım yapmayı içeren bir yatırım hedefidir .
Bu hala aldatıcı bir tanımdır çünkü büyüme geniş bir hisse senedi yatırım hedefidir ve gelir stoklara veya tahvillere (veya her ikisine) atıfta bulunabilir. Hatta çeşitli hisse senetleri ve tahvil fonlarından oluşan çeşitli fon portföylerinin, büyüme ve gelir hedefi olduğu düşünülmektedir.
Büyüme stokları, kazançlarını ortalama şirketten daha hızlı büyütme potansiyeline sahip şirketlerin menkul kıymetleridir. Gelir stokları, ortalamanın üzerinde temettü ödeyenlerdir. Daha geniş çaplı sabit gelir kategorisinde yer alan tahviller doğası gereği gelirli yatırımlardır, çünkü yatırımcıya faiz ödemektedirler.
Dikkatli Büyüme ve Gelir Kelime
Dave Ramsey'i severim ve yatırım fonlarına yatırım yapmaya başladığım nedenlerden biri olduğunu söylemekten memnuniyet duyarız. Bu da sonunda kendi yatırım danışmanlığı şirketimi başlatmamı ve mütevazi yatırım fonu rehberinizi oluşturmamı sağladı.
Dave de işleri son derece basit tutmakta iyi. Son derece dikkat çekiyorum . Bu iyi bir nedenden ötürü: Bazen işleri basit tutmak, bir kelimenin, cümlenin ya da kavramın anlamını sulayabilir. Dave Ramsey'in kimseyi kandırmak istediğini sanmıyorum ama aşırı basitleştirilmiş, genel rehberlik özel tavsiyelerden uzaktır ve dinleyicilerinin bunu anlaması önemlidir.
Birçok büyüme ve gelir fonu, resmi fon adında "büyüme ve gelir" ibaresini içerir. Bu yatırım yapmayı kolaylaştırıyor, değil mi? Belki daha kolay, ama daha iyi değil. Örneğin, son yıllarda en iyi performans gösteren büyüme ve gelir fonlarından biri de Calamos Growth & Income (CGIIX). Bu fon hisse senedi değil, dönüştürülebilir tahvillerden ibarettir; büyük bir fark var. Diğer bir örnek ise sadece stoklara (büyüme stokları ve değer stokları) yatırım yapan Vanguard Growth & Geliridir (VQNPX).
Portföy İnşaat ve Büyüme ve Gelir Üzerine İpuçları
Büyüme ve gelir fonlarına yatırım fonu tipi olarak yatırım yapmanın size bir yanlışlık göstermeyeceğim, ancak bir yatırım fonları portföyü oluşturmayı ve ihtiyaçlarınızı en iyi karşılayacak bir yatırım hedefi oluşturmayı öğrenmenizi önereceğim. Büyüme ve gelir fonlarıyla doğal olarak yanlış olan hiçbir şey yoktur, ancak büyük bir kitleye, belirli bir fon türünün satın alma ve tutma hakkı için uygun olduğunu söylemek yanlıştır.
Ayrıca, her zaman kategorize edilmeyen büyüme ve gelir olarak düşünülebilecek fonlar vardır. Örneğin, S & P 500 Endeks fonları doğal olarak büyüme stokları ve değer (gelir) stoklarının bir kombinasyonunu elinde bulunduracaktır. Eğer bir yatırımcı zaten böyle bir fona sahipse ve milyonlarca kişi varsa, başka bir büyüme ve gelir fonuna ihtiyaç duymazlar.
Ancak bütün söylediklerimle birlikte, buradaki makalem bile bireysel olarak uygulanabilir ya da uygulanamayan genel bilgilerden oluşuyor. Bu nedenle, yatırımcıların kişisel hedeflerine ve risk toleranslarına uyan ve bir bakış açısını okumak ya da dinlemek yerine kendi ödevlerini yapmak için para bulmaları önemlidir. Başka bir seçenek iyi bir yatırım danışmanı kiralamaktır.