Pasif bir yatırımcı olarak daha fazla risk almayı nasıl başarırsınız?
Birçok insanın mücadele ettiği bir kavram, endeks fonlarıdır.
Bu argüman pasif vs aktif mi, yoksa başka tür yatırım fonlarına karşı indeks argümanı mıdır? Ya da belki de sadece pasif yatırımın tanımını yanlış anlıyoruz. Endeks, sadece pasif yatırımın tek formu mu? Eğer öyleyse, bu, FORD endeks fonları argümanı pasif ve aktif yönetim argümanı anlamına gelir.
Endeks fonları, tek pasif yatırım şekli değildir, ancak bunlar en yaygın biçimdir. Bir endeks fonu, sahip olduğu hisse senetlerini (ya da tahvilleri), S & P 500 ya da Russell 2000 gibi bilinen ve ölçülen bir endekse dahil olan hisse senetleri ile aynı stoklara sahip olarak tanımlar.
Endeks fonu olmayan pasif yönetilen bir fon, sahip olduğu hisse senedi türlerini tanımlamak için bir dizi kritere sahip olacaktır; Daha sonra bu kriterleri karşılayan tüm hisse senetlerine, o gruptan “kazananlar” alma girişimi olmadan sahip olacak. Boyutlu Fonlar pasif olan bir yatırım fonu şirketidir, ancak fonları endeks fonları değildir.
Endeks fonları için argüman aktif yatırım üzerinde pasif yatırım için bir argüman. Tüm endeks fonları pasiftir, ancak tüm pasif yönetilen fonlar endeks fonları değildir.
İnsanlar gençken daha fazla risk almanız gerektiğini söylediğinde, telafi etmek için daha fazla zamanınız olduğu için, varlık tahsis karışımınıza mı atıfta bulunuyorlar?
Yoksa hem varlık tahsis karışımınıza hem de sınıflardaki alt sınıfların karışımına mı atıf yapıyorlar? İkincisi, paranızı kuruş stokları gibi şeylere koymanız gerektiği anlamına gelir.
Finansal danışmanlar ve medya daha fazla risk almaktan bahsettiklerinde, hemen hemen her zaman varlık tahsisat karışımınıza atıfta bulunuruz, bu da hisse senedi karılarınızın tahvillere nakde dönüşmesi anlamına gelir.
Kısa süreler boyunca, hisse senetleri (borsa endeksleri ile ölçülür) çok fazla veya çok fazla yükselebilir. Örnek olarak, 1973 - 2009 dönemine baktığınız zaman, tek bir yılda, stoklar% 60-90 veya% 40-50 kadar düşebilir. Aynı zaman dilimi boyunca, 20 yıllık zaman dilimlerini ölçerseniz, stoklar boyunca en iyi 20 yıllık zaman diliminde, yıllık% 14-18'lik bir getiri elde edersiniz ve en kötü 20 yıl boyunca geri dönüşleriniz% 6-7'dir. Aralık: Yatırım makaleleri, daha genç olduğunuzda daha fazla risk almanızı sağlamanın nedeni, paranızın sizin için işe yaraması için en az 20 yıla sahip olmanızdır.
İki düşünceyi bir araya getirin - endeks fonlarına yatırım yapmalı ve aynı zamanda gençken daha fazla risk almalısınızsa, bu nasıl başarılır? Sadece endeks fonlarına yatırım yapmak ve kendinizi daha fazla riske maruz bırakmak mümkün mü, gençken yapmanız gereken şey nedir?
Bu bir örnek olarak, 2 yaşındaki bir çocuğun paralarının% 100'ünün hisse senetlerine yatırım yapması gerektiği ve bu yatırımların% 100'ünün endeks fonlarına konması gerektiği anlamına mı geliyor?
Pasif bir yatırımcı olmak istediğinizi farz edersiniz ve pazarları yenmek için bireysel stokları toplamanın değerli bir çaba olmadığını kabul edersiniz (bütün kalbimle katılıyorum), o zaman evet, 2 yaşındaki bir çocuğun% 100'ü olacaktır. Hisse senedi fonları veya pasif yönetilen fonlardaki paraları.
Pasif bir yatırımcının çeşitli endeks fonlarına% 100 hisse senedi portföyü nasıl tahsis edebileceğine dair bir örnek:
- % 30 S & P 500 Endeks fonu
- % 10 Orta ölçekli dizin fonu
- % 10 Russell 2000 veya küçük başlıklı endeks fonu
- % 20 Büyük harfli uluslararası dizin fonu
- % 10 Gelişmekte olan piyasalar endeksi fonu
- % 10 Uluslararası küçük ölçekli endeks fonu
- % 10 Gayrimenkul endeksi fonu
Yukarıdaki kategorilere uyan fonları, en iyi endeksli fonlar listesinde bulabilirsiniz .
Yaşlandıkça, hisse senedi endeksi fonlarının yüzdesini azaltacak ve endeks fonlarınızı endeks fonlarını tahvil olarak artıracaksınız.