Bir Ohio 529 Planına Katkıda Bulunursanız, Önemli Vergi İndirimlerini Yerine Getirebilirsiniz
529 tasarruf planı, öğrencilere, ebeveynlere ve büyükanne ve babalara, vergiden düşülebilir bir hesapta kolej veya üniversite harcamaları için tasarruf etmelerine yardımcı olacak şekilde tasarlanmıştır. 529'daki herhangi bir kazanç federal gelir vergisine tabi değildir ve her yıl dosyalarınızı gönderirken Ohio vergisinden gelen katkı paylarını bile düşürebilirsiniz. Ohio, üniversite tasarruf planları söz konusu olduğunda Amerika Birleşik Devletleri'nde en iyi eyaletlerden biri olarak sıralanır, bu yüzden sakinlerinin bu programdan yararlanarak kazanacakları çok şey vardır.
Bu araç ile yeterli para biriktirilirse, mali yardım başvurusunda bulunma veya burs arama konusunda başvuru sırasında daha az stres vardır. Bu hesaplarda yapılan yatırımlar federal ve eyalet gelir vergisinden muaftır. Ayrıca, nitelikli yüksek öğretim giderleri için kullanılan tüm para çekme işlemleri federal ve eyalet gelir vergisinden muaftır. Ohio aynı zamanda 33 eyaletten ve sakinleri vergi indirimi veya vergi kredisi sunan Columbia Bölgesi'nden biridir.
Bu vergiden düşülebilir planlarla, aile üyeleri ve arkadaşlar bir çocuğun üniversite fonuna katkıda bulunabilir ve bunu yapmak için vergi avantajı elde edebilir. Yıllar boyunca, düzenli katkılar ve bileşik faiz ile, plan çocuğun eğitim harcamalarını sağlamak için önemli ölçüde büyüyebilir. Ohio iki 529 Tasarruf Planı seçeneği sunuyor:
- CollegeAdvantage 529 Tasarruf Planı : Doğrudan devlet aracılığıyla satılır, bu plan Ohio Tuition Trust Authority tarafından yönetilir ve dağıtılır. Plan, kolej yaklaştıkça daha muhafazakâr hale gelen dört yaş temelli seçenekler, zamanla aynı varlık tahsisini sürdüren 17 statik seçenek ve üç nakit seçeneği sunuyor. Çoğu yaş bazlı yatırımlar az sayıda Vanguard endeks fonundan oluşmaktadır.
- BlackRock CollegeAdvantage 529 Plan : BlackRock Investments LLC tarafından yönetilen ve dağıtılan bir danışman satılmış plan. Plan, öğrenciye koleje yaklaştıkça daha muhafazakar hale gelen ve aynı varlık tahsisini zaman içinde koruyan 20 statik seçenek sunan üç yaşa dayalı seçenek sunuyor. Yaş bazlı seçenekler neredeyse tamamen BlackRock yatırım fonlarından ve borsada işlem gören fonlardan oluşur ve üç kategoriye ayrılır: muhafazakar, ılımlı ve agresif.
Ohio Koleji 529 Tasarruf Planı Vergi indirimi Genel Bakış
Eğer bir Ohio vergi mükellefi iseniz, sınırsız taşıma ile Ohio Eyaleti vergilendirilebilir gelirinizden yılda 2,000 $ 'lık katkı payı başına yıllık kesinti yapmaya hak kazanırsınız. Ohio Eyaleti vergilendirilebilir gelirinizden gelen katkıları kesmek için Hesap Sahibi olmanız gerekmez. Yarar, katkıda bulunan veya evli çift içindir. Bu program, Ohio'daki 529 hesap bakiyesinin, aynı yararlanıcı için 445.000 $ 'a ulaşması için 529 hesap bakiyesine kadar katkıları kabul eder. Kolej için yeni tasarruf yapmaya başladığınızda, bir avantaj Ohio'da 529 tasarruf planı açmanın en düşük seviyesidir. Bir hesap açabilir ve sürekli olarak 25 $ 'a kadar katkıda bulunabilirsiniz.
Faydalanıcı Kim Olabilir?
18 yaşından büyük herhangi bir ABD vatandaşı veya yasal sakini, Ohio 529 tasarruf planının yararlanıcısı olarak adlandırılabilir. Bir hesap açabilir ve belirlenen kriterleri karşıladığınız sürece kendinizi lehdar olarak adlandırabilirsiniz.
Yararlanıcı Ohio'da okula gitmek zorunda mı?
Ohio'nun 529 tasarruf planı kapsamında yararlanıcı, üniversitenin veya üniversitenin akredite olduğu ve ABD Eğitim Bakanlığı için uygun olduğu sürece, kurumun ister kamu ister özel veya Ohio'da bulunan bir kurum olsun, iki veya dört yıllık bir üniversiteye gidebilir finansal yardım programları.
Öğrenci liseden sonra okula gitmezse, yararlanıcı daha sonra paraya erişebilir. Paranın ne zaman çekilmesi gerektiğine dair bir yaş sınırlaması yoktur.
Faydalanıcı, üniversiteye gitmeme kararı alırsa, hesap sahibi yararlanıcıları değiştirebilir ve başka bir aile üyesi veya sevilen bir kişi için 529 tasarruf planını kullanabilir. Alternatif olarak, hesap sahibi parayı planın tamamından çıkarmayı tercih edebilir; Ancak bu seçenek, kazançlara% 10'luk bir ceza ve tam tasarruf planı tutarı üzerinden gelir vergisi ödemek gibi önemli cezalar getirecektir.