Planın Finanse Edilmesi için Vergi Kesintisini Nasıl Alacağınızı Öğrenin
Eğer Wisconsin'de yaşıyor ve bir gün bir çocuğun kolej eğitimini finanse edeceğinizi biliyorsanız, devletin 529 üniversite tasarruf programı aracılığıyla kullanabileceğiniz vergi avantajlarını bilmeniz zorunludur. Peki, plana katkıda bulunursanız, sizin için ne saklıyor? Bu genel bakış, WI 529 indiriminin, vergi mükelleflerine potansiyel değerinin ve kesinti talebinde bulunma talimatlarının bir görüntüsünü sunmaktadır.
Size Vergi Yararları
Eyaletteki 529 planına katkıda bulunan Wisconsin sakinleri, bir eş, çocuk, torun, büyük torun, yeğeni gibi gelecekteki bir üniversite öğrencisi adına katkıda bulundukları her hesap için Wisconsin gelir vergisi beyannamelerinden 3,100 $ 'a kadar kesinti yapabilirler. ya da yeğeni.
Önceleri sadece yakın akrabalar katkıda bulunabiliyordu, ancak 2014'te devlet gelecekteki bir öğrencinin akrabalarının dışındakilere katkıda bulunabilecek bireyleri genişletti. Bu, Wisconsin'i diğer devletlerle uyumlu hale getiriyor - ki bu da tipik olarak yakın aile üyelerinden aile arkadaşlarına - bir geleceğin koalisyonu adına 529 planına katkıda bulunabiliyor.
Bununla birlikte, Wisconsin diğer eyaletlerden ayrılır, çünkü evli çiftlerin ortaklaşa kesintilerini ikiye katlamalarına izin vermez ve yıllık limitin üzerinde katkıda bulunan miktarlar için bir taahhütlü karşılık sunmaz. Örneğin New York gibi bir durumda, evli çiftler ortaklaşa yazabilirler.
Hem bekar hem de evli çiftler de daha büyük bir kesinti yapabilir (bireyler için 5000 dolar ve evli çiftler için 10.000 dolar). Buna göre, bu Wiscons'ın üniversite tasarruf programının bir dezavantajı olarak öne çıkıyor.
WI 529 Plan Vergisi Kesintisi Değeri
Eyalet sakinlerinin 529 planını kullanıp kullanmayacağına karar vermeye çalışan Wisconsin sakinleri, başka bir devletin planına karşı kendi devlet planlarına katkıda bulunacak potansiyel vergi tasarruflarını hesaba katmaya ihtiyaç duyuyor.
En büyük Wisconsin gelir vergisi oranının yüzde 7,65 olduğu göz önünde bulundurulduğunda, her 3.100 $ 'lık bir katkı, vergi mükellefini vergi zamanında 237,15 ABD dolarına kadar tasarruf edebilir.
Wisconsin, halihazırda eyalet dışı planlara veya Coverdell Education Savings Account (ESA) veya UTMA Custodial Account gibi diğer üniversite tasarruf hesaplarına katkıda bulunan vatandaşlara vergi indirimi sunmamaktadır . Diğer birçok devlet de bu tür hesaplar için vergi indirimi sunmaz, bu nedenle Wisconsin bu konuda benzersiz değildir.
Devlet, "Diğer eyaletlerden gelen devirlerin 529 planının kabul edildiğini" belirtiyor: Ana para ya da katkı payı olan kısım, izleyen yıllarda taşınması da dahil olmak üzere, Wisconsin vergilendirilebilir gelirinizi azaltmak için yeterli olabilir; uygun değil. "
Kesintiyi Talep Etmek
Yerleşikler Wisconsin Form 1'in 11 numaralı hattında Wisconsin 529 plan vergi indirimini talep edebilirler. Wisconsin kolej tasarruf programı indirimi, “hat üstü” gelir ayarlamasıdır, yani sakinler, diğer kesintilerini tasnif etmese bile hak iddia edebilirler. standart kesinti için). 529 plan vergi indirimi için gelir aşaması yok.
Referans ve Belgeler
Wisconsin kolej tasarruf programı hakkında ek bilgi, Wisconsin Departmanı'nın Revenue web sitesinde ve resmi Wisconsin 529 Plan web sitesinde bulunabilir.