Colorado Bölümü 529 Vergi İndirimi Talep Etme Kuralları
35 eyaletten bazıları da, diğer teşvikler sunmanın yanı sıra, para çekme konusunda devlet vergisinden feragat ediyor.
Bu vergiden düşülebilir planlarla, aile üyeleri ve arkadaşlar bir çocuğun üniversite fonuna katkıda bulunabilir ve bunu yapmak için vergi avantajı elde edebilir. Yıllar boyunca, düzenli katkılar ve bileşik faiz ile, plan çocuğun eğitim harcamalarını sağlamak için önemli ölçüde büyüyebilir. Colorado, CollegeInvest 529 Kolej Tasarruf Planı aracılığıyla dört seçenek sunmaktadır:
- CollegeInvest Doğrudan Portföy Koleji Tasarruf Planı : Ascensus Broker Bayi Hizmetleri A.Ş. ve Vanguard Grubu ekibi doğrudan satış Colorado Direkt Portföy Koleji Tasarruf Planı yönetir. Vanguard yatırım fonlarından yararlanarak yaş bazlı ve statik portföy seçenekleri sunuyor.
- Scholars Choice Kolej Tasarrufu Programı : Bir finansal danışman ile çalışmayı tercih ediyorsanız, Scholars Choice Kolej Tasarruf Planı hem çeşitli faydalar hem de danışmanlar ve yatırımcılar sunar. Legg Mason üyeleri tarafından yönetilen fonları ve tescilli olmayan Thornburg Yatırım Yönetimi ve Franklin Templeton Investments'ı kullanarak, yaş bazlı, statik çok fonlu ve bireysel fon portföyü seçeneklerine sahiptir.
- CollegeInvest Akıllı Seçim Kolej Tasarruf Planı : Bu doğrudan satılan üniversite tasarruf planı FirstBank aracılığıyla iki FDIC sigortalı seçenek sunuyor: bir yıllık bir zaman tasarrufu hesabı ve bir para piyasası tasarruf hesabı.
- CollegeInvest Stable Value Plus Kolej Tasarruf Planı : Doğrudan satılan bu plan tek bir seçenek sunuyor: MetLife ile her yıl yeni bir faiz oranı ilan eden bir fonlama anlaşması çerçevesinde istikrarlı bir yatırım.
Colorado ayrıca, düşük ve orta gelir düzeyindeki Colorado sakinlerinin uygun bir yararlanıcıyla hesap yapabilmeleri için $ 400'a kadar dolarlık bir dolarlık eşleştirme sağlayan Eşleştirme Hibe Programı sunuyor. Başvurular her yıl 1 Eylül ile 31 Aralık arasında kabul edilir. Maç en fazla beş yıl uzayabilir, ancak gelecekteki yıllar için bağışlar sponsor tarafından devam eden fonlamaya tabidir.
CollegeInvest 529 Bursu, Colorado'da ikamet eden, ebeveynleri / velileriyle birlikte en az iki yıl boyunca bir CollegeInvest hesabını sürdüren ya da muhafaza etmiş olan tam zamanlı bir öğrenciye 2,000 dolarlık bir burs sağlar ve bunlar arasında beklenen bir aile katkısını (EFC) doğrulayabilir. 5,000 dolar ve 25.000 dolar. Bu burs, bir CollegeInvest 529 Kolej Tasarruf Planı ile tasarruf ederek yüksek öğrenim için planlamış orta gelirli ailelerin Colorado sakinlerini ödüllendirmek için tasarlanmıştır. Her yıl toplam dört yıla veya 8000 dolara kadar yenilenebilir. Başvurular 1 Ocak - 15 Mayıs arasında kabul edilir.
Colorado Eyaleti, Bölüm 529 hesaplarına yapılan katkılar için “sınırsız” kesinti sağlayan beş eyaletten biridir. Bu, eyaletlerin gelir vergisi beyannamelerinde ödenecek katkı miktarına en fazla 2,500 $ gibi bir kısıtlama getiren diğer devletlerin aksine.
Nitelikli eğitim harcamaları için kullanılan Colorado Bölüm 529 planındaki dağılımlar vergilendirmeye tabi değildir.
Bölüm 529 planı ve diğer tasarruf araçları arasında seçim yapmaya çalışan Colorado sakinleri, devletin planını kullanmanın potansiyel vergi tasarruflarını hesaba katmalıdır. Colorado sakinleri için üst gelir vergisi oranının% 4,63 olduğu düşünüldüğünde, Colorado Bölüm 529 planına katkıda bulunan her 1000 dolarlık vergi süresinde en fazla 46 dolar tasarruf sağlayabilir. Diğer bir deyişle, kesintinin alınması, katkıda bulunan miktarın% 4.63'üne benzer olabilir. 2015 yılı itibariyle, Colorado Bireysel Gelir Vergisi Beyannamesinin 10. satırında, Colorado Bölüm 529 planına ikamet edenlerin katkıları kesilmiştir (Form 104). Unutmayın, Colorado sakinleri sadece Colorado'nun CollegeInvest veya Prepaid Tuition programlarına katkıda bulunmak için bir kesinti alırlar, diğer eyaletlerin planları değil.
Üniversite eğitimi için tasarruf yapmaya başlamak için asla geç değildir. Her yaşta tasarruf, size ve çocuğunuzun hedefine doğru size ulaşan taşları sağlar.