Sadece bu önemli korumanın kapsadığı aracıları seçin
Bir aracı kurumun iflas etmesi durumunda, SIPC'den korunmadığı takdirde, müşterileri tüm varlıklarını kaybedecek ve Coca-Cola ya da Berkshire Hathaway gibi şirketler sahip oldukları işletmelere rağmen mükemmel bir şekilde silinecektir.
Öte yandan, fiziksel stok sertifikaları, kayıt altına alma, kasaya koyma, satışa iade etme ve yeni sahibine yeniden tescil ettirme zorunluluğuna ek olarak kaybolabilir. Bunu bilerek, hükümet Menkul Kıymetler Yatırımcıları Koruma Kurumunu (SecurC) 1970 yılında kısa bir süre için Menkul Kıymet Yatırımcıları Koruma Yasası aracılığıyla yarattı. Federal hükümetin bir kuruluşu değil, bunun yerine bir parçası olan finans kurumlarının her birinin sisteme ödediği bir üye kurumdur.
SIPC, yatırımcıları yatırımlarından kaynaklanan zararlardan korumaz. Tek yaptığı, brokeri ya da finans kurumu iflas ederse, hesabında tutulan yatırımların çoğunun yerini almasıdır. Bu kadar. İflastan önce General Electric'in 500 hissesine sahipseniz, alacağınız tek şey, SIPC personeli tarafından iflas edildikten sonra seçeceğiniz kurumdaki yeni bir aracılık hesabında General Electric'in 500 hissesidir.
Bu kadar basit. Bu arada, GE yükselmiş olabilir, düşebilir veya hiç bir yere gitmemiş olabilir.
SIPC Nasıl Çalışır ve Hangi Yatırımlar Kapsanır?
SIPC'nin kapsamadığını anlamak önemlidir. Resmi web sitesine göre, “SIPC, değersiz hisse senedi ve diğer menkul kıymetler satan kişileri kapsamıyor.
SIPC, parası, hisse senetleri ve diğer menkul kıymetler bir aracı tarafından çalınmakta veya başka nedenlerden dolayı aracılık yapmadığında risk almaktadır. ”
- SIPC dahil olduğunda. Bir aracı kurum, müşteri hesaplarından yoksun nakit ve menkul kıymetler nedeniyle başarısız olduğunda, SIPC genellikle bir federal mahkemeden şirketi tasfiye etmek ve müşterilerini korumak için bir vekil tayin etmesini ister. Küçük aracı kurum arızaları ile SIPC bazen doğrudan müşterileriyle anlaşır.
- Yatırımcılar SIPC yardımı için uygun. SIPC, varlıkların müşteri hesaplarından yokluğunda başarısız aracı kurumların çoğu müşterisine yardımcı olur. (Bu broşürün bir sonraki bölümünde dördüncü soruda uygun olmayan yatırımcıların listesi bulunabilir).
- SIPC tarafından korunan yatırımlar. Finansal olarak sorunlu bir aracı kurumda müşterinin elinde bulundurduğu hisse senetleri ve tahviller gibi nakit ve menkul kıymetler SIPC tarafından korunmaktadır. SIPC koruması için uygun olmayan yatırımlar arasında 1933 tarihli Menkul Kıymetler Yasası uyarınca ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na kayıtlı olmayan yatırım sözleşmeleri (sınırlı ortaklıklar gibi) emtia vadeli işlem sözleşmeleri ve para birimi bulunmaktadır.
- SIPC'nin şartları. Başarısız bir aracı kurumun müşterileri halihazırda kendi adlarına kayıtlı olan veya tescilli oldukları tüm menkul kıymetleri (hisse senedi ve tahviller gibi) geri alırlar. Bu ilk adımdan sonra, firmanın kalan müşteri varlıkları, daha sonra, iddiaların büyüklüğü ile orantılı olarak paylaşılan fonlarla bir oranlı olarak bölünmektedir. Firmanın müşteri hesaplarında bu limitler dahilinde talepleri karşılamak için yeterli fon bulunmadığı takdirde, SIPC'nin yedek fonları, nakit talepleri için maksimum 100.000 $ dahil olmak üzere, müşteri başına 500.000 $ tavana kadar dağıtımı tamamlamak için kullanılır. Aracı kurumun tasfiyesinin bedeli düşüldükten sonra kalan müşteri taleplerini karşılamak için ek fonlar mevcut olabilir.
- Hesap transferleri nasıl çalışır? Doğru kayıtlara sahip başarısız bir aracı kurumda, mahkeme tarafından atanan mütevelli ve SIPC, bir veya daha fazla müşteri hesabının başka bir aracı kuruma devredilmesini ayarlayabilir. Hesapları devredilen müşteriler derhal bildirilir ve yeni firmada kalma ya da seçtikleri başka bir aracılığa geçme seçeneğine sahip olurlar.
- İddialar nasıl değerlendirilir? Tipik olarak, SIPC, sorunlu bir aracı kurumun tasfiye edilmesi için mahkemeden istediğinde, müşterinin hesabının mali değeri “dosyalama tarihi” olarak hesaplanır. Mümkün olan durumlarda, bir müşterinin sahip olduğu gerçek hisse senetleri ve diğer menkul kıymetler kendisine iade edilir. veya o. Bunu başarmak için, açık pazarda yedek menkul kıymetler (stoklar gibi) satın almak için gerekirse SIPC'nin rezerv fonları kullanılacaktır. Başarısız aracı kurumdaki (veya başka bir yerde) piyasadaki değişikliklerin veya sahtekarlıkların, iade edilen menkul kıymetlerin değerinin bir kısmını - hatta hepsini - kaybetmiş olmasıyla sonuçlanması her zaman mümkündür. Diğer durumlarda, menkul kıymetler değerde artmış olabilir.
SIPC'nin bir Broker İflasına Girip Çözümüne Sahip Olması halinde Yatırımlarınızı Ne Kadar Alacaksınız?
SIPC, “Müşterilerin çoğu, mülklerini bir ila üç ay içinde almayı bekleyebilirler. Aracı kurumun kayıtları doğru olduğunda, müşterilerden bazı menkul kıymet ve nakit teslimatları, vekilin tamamlanmış talebi almasından kısa bir süre sonra başlayabilir. Müşterilerden ya da daha erken bir tarihte, mütevelli müşteri hesaplarını başka bir broker-satıcıya devredebilirse, birkaç aylık gecikmeler genellikle başarısız aracı kurumun kayıtları doğru olmadığı zaman ortaya çıkar.Ayrıca sorunlu aracı kurumlarda gecikmeler yaşanmaz. firma veya müdürleri sahtekarlığa karışmıştı. "