Yatırımcıların değerlerini yatırımlarıyla hizalayabilmelerinin artması
Etkili yatırım - değerlerinizle uyumlu yatırım - çoğu zaman çok varlıklı bir konu olarak düşünülür. Durum böyle değil. Yatırımlarınız varsa, bu paranın bir etkisi vardır. Soru şu, olumlu ya da olumsuz bir etki mi? Paran ne yapıyor? Yatırımlarınız değerlerinizle uyumlu mu yoksa onlara karşı mı çalışıyor?
Paranızı bilinçli olarak kullanmak için maddi bir getiri ve olumlu bir sosyal veya çevresel getiri elde etmek için zengin elitlerden biri olmanıza gerek yoktur.
Gelir düzeylerinde yatırımcılar finansal kararlarının sosyal ve çevresel etkileriyle giderek daha fazla ilgilenmektedir.
ABD'de sosyal sorumluluk sahibi yatırım varlıkları, ABD SIF Vakfı'na göre, 2014 yılının başında 6.57 trilyon dolarlık bir sektör oluşturan son iki yılda yüzde 76 büyüdü. SIF raporu, “sürdürülebilir, sorumlu ve etki yatırımcılığı” altında olan her şeye bakıyordu - şimdi ABD'de profesyonel yönetim altında her altı dolardan birini temsil eden bir kategori
Binyıllar ve kadınlar özellikle yatırımlara yöneliyorlar.
Zengin bin yıllıkların yüzde 45'i, başkalarına yardım etmek için varlıklarını kullanmak isterler ve Gen X ve Gen Y yatırımcılarının yaklaşık yarısı, sosyal sorumlu yatırımlar yapmak için “çok muhtemel” veya “muhtemel” dir.
Pax World Investments, son 40 yılda kadınların dünya ekonomisine katkısının 3.5 trilyon dolardan fazla yarattığını gösteren bir çalışma yayınladı.
2030'a kadar, kadınların Amerika'nın servetinin üçte ikisini tutacağı öngörülüyor. Bu durum, etkili yatırımlar için iyi durumdadır çünkü varlıklı kadınların yüzde 53'ü, erkeklerin yalnızca yüzde 33'üne kıyasla çevresel açıdan sorumlu yatırımlarla ilgilenmektedir, yüzde 47'si de erkeklerin yüzde 33'üne kıyasla, sosyal açıdan sorumlu yatırımlara yatırım yapmak istemektedir.
Kadınlar ve bin yıllıklar daha fazla zenginlik kontrol ettikçe, etki yatırımına olan talep artacaktır. Seçimler genişlerken, birçok yatırım sadece varlıklı yatırımcıların varlıklı ve çok sayıda profili için kullanılabilir varlıklı bireyler, kurumlar veya vakıflar.
İhtiyacınız olmayan çok fazla milyonunuz yoksa, bu nerede kalır?
Bir finansal getiri elde etmek veya yüksek asgari yatırımlara erişiminiz yok mu? Yatırımlarınızı bir süreklilik boyunca düşünün.
Değer Bazlı Yatırımların Sürekliliği
- Zarar verme. Şunları düşünün: kabul etmediğiniz iş uygulamaları olan şirketlerde paranız var mı? Kabul etmediğiniz şeyleri yapan yatırımları filtreleyin. En popüler negatif ekranlardan bazıları tütün veya kumar ve daha yakın zamanlarda fosil yakıtlardır.
- İyi yap. İyi şeyler yapan yatırımlarda ekran. Bunlar iyi çevresel uygulamaları veya bir organizasyon içinde güçlü çeşitliliği içerebilir. Kapsamlı sosyal ve çevresel performans standartlarını karşılayan B Şirketlerine yatırım yapmayı düşünebilirsiniz.
- Kişisel değerlerinizle hizalayın. Bu seviyede, yatırımlar kendi değerlerinizle daha kişisel olarak uyumlu hale gelir ve yukarıda listelenen geniş “iyi olan” dan daha rafine olabilir. Artan tematik yatırım fonları ve özel yatırımlar bulabilirsiniz (özel yatırımların çoğu daha yüksek asgariye sahip olsa da). ImpactAssets50 ile çeşitli etki yatırımları yöneticilerini keşfedebilirsiniz.
Banka Hesapları: Yeni Kaynak Bankası, Faydalı Devlet Bankası ve İlk Yeşil Banka gibi yeni bankalar, sosyal sorumluluk sahibi müşterilere hitap edecek şekilde tasarlanmıştır. Özellikle online bankacılığın gelişiyle, hangi bankanın kullanılacağını düşünürken, fiziksel konumların yakınlığı ve sayısı bir sürüş faktörü olmayabilir.
Yatırım Fonları : Birçok yatırım fonu, yatırımlar için belirli bir odaklanma veya tarama politikalarına sahiptir. Değer bazlı yatırım için seçenekler sunan bazı fon aileleri Calvert, PAX, Parnassus ve Domini'dir. ABD SIF etki veya sosyal sorumlu yatırım fonları hakkında daha fazla bilgi edinmek için harika bir kaynaktır.
401k Planları: Sosyal K, etki yatırım seçenekleri ile 401k bir platformdur. Ve işvereninizden kendi 401k’nize daha sosyal sorumluluk taşıyan yatırım seçenekleri eklemesini isteyebilirsiniz. RLP Servet Danışmanları, istihdam şirketlerine 401k destek sağlayan sağlam bir firmadır (ve bu sayfayı About.com için küratörlüğünü yapan Cary Krosinsky'nin danışman olduğu yer).
Toplumsal Yatırım Notları: Calvert ve yerel toplum kuruluşları gibi gruplar çeşitli giriş noktalarına sahip yatırım notları ve iş yaratma, uygun fiyatlı konut oluşturma, çevreyi koruma ve diğer sosyal etkiler yaratma odaklı profesyonel yönetilen portföylere katılma fırsatları sunar.
Tematik Etki Yatırımları - Yakın zamana kadar, yüksek asgarilar (250 bin dolar veya 500 bin dolar) ve akreditasyon gereksinimleri, yüksek etkili özel yatırımları sadece varlıklı veya kurumsal yatırımcılar için uygun hale getirdi. Bu değişiyor. Daha düşük minimum değerlere sahip özel ve kamu menkul kıymetleri, sizin için önemli olabilecek belirli temalara daha yakın olabilir. ImpactAssets'in yakında piyasaya sürülecek mikrofinans ve sürdürülebilir tarım özel borç senetleri, etki yatırımlarına erişimi genişletmek için tasarlanan yeni fırsatların bir örneğidir.
Impact Investing, yatırımları taramak için bir başka objektiftir - çok hafif bir ekran veya çok özel bir lens olabilir. Toplam yatırım hedeflerinizi - zaman ufukları ve varlık tahsisi gibi - bunların yerini almamak için yatırım yapmanın bir etkisi olarak düşünün.
Finansal danışmanlar bir kaynak olabilir; bazıları değer bazlı yatırımlar etrafında uygulamalar geliştiriyorlar. Hepsi yatırım hedeflerinizi ve tercihlerinizi dikkate almalıdır.
En önemli adım, paranın nasıl yatırıldığına ve paranın dünyada ne yaptığına bakmaya başlamaktır. Nerede istersen, paranla daha fazla uyum için adımlar atabilirsin. Etki yatırımları ana akım olarak hareket ettiğinden, finansal geri dönüşler üretirken, pozitif ve sosyal ve çevresel değişim yaratmak için kendi kaynaklarınızı kullanmanın yeni ve yeni fırsatları var.