Finansal bir oran, bir şirketin mali sonuçlarından bir diğerine göre bölünen bir rakamdır.
Çeşitli değerleri ve bilgileri birleştirdiğinizde, temel şirketin temelleri (ya da eksikliği) açıkça görülmektedir.
Örneğin, bir yatırımın pay fiyatının 2,13 dolar olması gerçeği size çok az şey anlatıyor. Bununla birlikte, Fiyat / Kazanç oranının 8.5 olduğunu biliyorsanız, daha fazla bağlam aktarır. Bir adım ileride, daha sonra P / E'yi muazzam şirketlere, doğrudan rakiplere ve hatta aynı işten önceki sonuçlara kıyasla karşılaştırabilirsiniz.
Evet, bu oranların çoğuna bakmak biraz iş gerektirecektir, ancak çoğu sizin için otomatik olarak hesaplanır ve tüm büyük çevrimiçi finansal portallarda görüntülenir. Onlardan alacağınız bilgiler eşsizdir ve sizi hemen hemen tüm diğer yatırımcılara avantaj sağlar.
İşte 5 Finansal Oran Türleri
Likidite: Bu oranlar, bir şirketin borçlarını ve borçlarını ödeme kabiliyetini gösterecektir. Kısa vadeli yükümlülükleri karşılamak için yeterli kısa vadeli varlıkları yoksa veya maliyetleri karşılamak için yeterli nakit akışı yaratmıyorlarsa, finansal sorunlarla karşı karşıya kalabilirler.
Likidite oranları özel olarak kuruş stokları ile ön plana çıkmaktadır, zira daha küçük ve daha yeni şirketler işlerinin kurulmasından önce tüm faturaları ödemekte büyük zorluklar yaşamaktadır.
Bazı likidite oranları, cari oran, hızlı oran, nakit oranı ve işletme nakit akışını içerir.
Az miktarda iş alarak bir avantaj elde etmek isteyen yatırımcılar için, pek çok web sitesinde gerçek oran hesaplarının özetlerini görebilirsiniz.
Etkinlik: Bunlar, işletmenin ne kadar verimli çalıştığını gösterir. Şirket, satış üretmek için mevcut kaynakları ne kadar iyi kullanıyor?
Yatırımcıların kendi araştırmalarında başvurmaları gereken birkaç büyük aktivite oranı vardır; stok devri; alacaklar ciro; borçlar devir; işletme sermayesi cirosu; sabit kıymet devri; toplam varlık ciro.
Kaldıraç: Bu oranlar bir şirketin uzun vadeli borcunu ödeme yeteneğini gösterecektir.
Kaldıraç oranlarına borç oranları da denir; borç oranı; özsermayeye borç; faiz kapsamı.
Performans: Performans oranlarının tamamı kârla ilgilidir, bu da neden sıklıkla kârlılık oranları olarak adlandırıldığını açıklayabilir.
Çoğu kuruş stokları karlı bir şekilde faaliyet göstermediğinden, herhangi bir performans oranı değeri oluşturmak mümkün olmayacaktır. Hisse fiyatını sıfıra bölemezsin!
Performans oranları, bir işletmenin faaliyetlerinin çeşitli aşamalarında ne kadar kârlı olduğuna dair net bir tablo anlatıyor; brüt kar marjı; faaliyet kar marjı; net kar aralığı; varlıkların iadesi; özkaynak kârlılığı.
Değerleme: Değerleme oranları mevcut hisse fiyatına dayalı olduğundan, kuruş stokunun mevcut seviyelerde zorlu bir yatırım olup olmadığına dair bir resim sunarlar. Temel olarak, her bir dolar için ne kadar nakit, ya da işletme sermayesi ya da nakit akışı ya da kazanç elde edersiniz?
Bazı değerleme oranları; Fiyat / Kazanç (P / E); Fiyat / Nakit Akışı; Fiyat / Satış (P / S); Fiyat / Kazanç / Büyüme Oranı (PEG).
Bu oranların her birini öğrenmek için zaman ayırın, daha sonra rakiplerinkine, hatta önceki çeyrek ve yılların kendisiyle aynı şirkete karşı doğrudan karşılaştırabilirsiniz. Bir işletme anlayışınıza katma değer, yatırım sonuçlarınızdaki tüm farkları ve alım satım kararlarınızı netleştirmenizi sağlayacaktır.