Hisse senedi alım satımlarında genellikle kaybeden bazı yatırımcılar var. Belki de bu, sizin yaptığınız herhangi bir yatırımın yanlış yöne doğru hareket etmeye başladığına benziyor.
Yatırımcıların çoğunluğu genel performans açısından ortalamaya yakındır. Pazar yüzde 10 artarsa, yüzde 8 veya yüzde 12 olabilir, ancak temelde daha büyük eğilim ile aynı çizgide.
Yine de, tutarlı ve rutin olarak ticaret stokları yapmak isteyen yatırımcılar da var. Sürekli olarak ödeyecek gibi görünen yaklaşımları nedir? Daha önce bahsettiğimiz insanların çoğundan farklı ne yapıyorlar?
Eh, hisselerini satın alma ve satma konusundaki sürekli başarılı yaklaşımı, muhtemelen böyle bir şeye benziyor:
- Bir plan var
- Kaya Katı Kurallarının Geliştirilmesi
- Sürekli Öğrenme
- Kayıp Limitlerini Durdur
- Doğru Pozisyon Boyutlandırma
- Ekonomi ve Endüstrideki Finansal Eğilimleri İzle
- Duyguları Kontrol Etmek ve Dürtüsellikten Kaçınmak
- Planı ve Kuralları Ayarlama
- Kursu Kalmak
Bir plan var
Nereye gittiğinizi bilmiyorsanız, herhangi bir yol sizi oraya götürecektir. Bir plan yapmak önemlidir çünkü sizi takip etmenize ve ilerlemenizi ölçmenize izin verir.
Sadece bir ticaret planı ile alım satım yaklaşımınızın hangi yönlerini ödeyeceğinizi ve göstereceğinizi gösterebileceksiniz.
Hangi parçalar arzu ettiğiniz hedefe doğru ilerlemenize yardımcı oluyor?
Planınız aşağıdaki gibi gerçekçi kriterler içermelidir:
- yatırım türleri (fiyatlar, endüstriler, şirket büyüklüğü vb.)
- stok tutmak istediğiniz zaman çerçevesi
- hisselerin volatilitesi (Beta)
- risk profili (bir yatırımın ne kadar riskli veya spekülatiftir?)
- HER hisse senedinden ne kadar potansiyel kazanç / kâr beklersiniz?
- Hangi bilgi kaynaklarını kullanacaksınız?
Planınızla birlikte, yaptığınız yatırımların ve her birinin sebeplerinin ve sonuçlarının herhangi bir kar veya zarar açısından çok yakından takip edilmesi gerekir. Bu, hangi tür işlemlerin sizin için en karlı olduğunu görmenize yardımcı olacaktır. Bu da, planınızı gerektiği gibi ayarlamanıza yardımcı olur.
Kaya Katı Kurallarının Geliştirilmesi
Kesinlikle ticaret kurallarına sahip olmalısın. “Yeni yatırdığınızın” bu yönünün önemini tam olarak ifade etmek zor olacaktır, bu yüzden bir kez daha belirtelim: kesinlikle ticaret kurallarına sahip olmalısınız.
Örneğin, yabancı piyasa şirketlerine ya da 2 $ 'dan daha az hisse senedi fiyatı olan veya belirli sektörlerde olan veya belirli borç yükleri veya gelir miktarları olan yatırımlara asla katılmamaya karar verdiniz. Gerçekten herhangi bir şey olabilir ve zamanla geliştirilmeli ve ayarlanmalıdır. Amacınızı daima göz önünde bulundurun - kendinizi zaman zaman yaptığımız kemik başlı hatalardan korumak için.
Bir kural koyduğunuzda, kesinlikle yüzde 100'e sadık kalmalısınız. Esas olarak, her bir ticaret türünde elde ettiğiniz sonuçlara dayanarak kuralları düzenleyebilirsiniz.
Öğrenirken ve gerçekleştirirken onları değiştirerek, karı ararken, sürekli olarak stratejinizi güçlendirecek ve kendinizi koruyacaksınız.
Her zaman öğrenme
14 yaşından beri senelik hisse senetleri satıyor olsaydın ve hemen her yönden düşük fiyatlı, spekülatif hisse senetleri için endüstriye liderlik ediyor olsan bile, her gün yeni şeyler öğreneceksin (ya da olmalısın).
Diğer bir deyişle, büyük bir yatırımcı olma yolculuğunuz sürekli ve sonsuz öğrenmeyi içerir. Emdiğiniz daha yeni yaklaşımlar ve sindirdiğiniz daha fazla strateji, protokol ve bilgi, yatırım yaklaşımınızı daha sık karşılar.
Kayıp Limitlerini Durdur
En önemli ve etkili ticaret taktiklerinden biri, herhangi bir aşağı yönlü riskleri azaltmak için stop loss siparişlerini kullanmaktır . Basitçe, eğer belirli bir fiyata hisse satın alırsanız, hisseleri satın aldığınız seviyenin yaklaşık yüzde 3'ü veya yüzde 5'i veya belki yüzde 8'i olan bir stop loss limit fiyatı seçersiniz.
(Örneğin, 102 $ 'dan hisse aldıysanız, stop kaybınızı "tetikleme fiyatını" 99 $ olarak ayarlayabilirsiniz).
Öyleyse, eğer hisse senetleri herhangi bir sebeple bu tetik fiyatına düşerse, hemen satarsınız. Bu sayede maksimum dezavantajınızı küçük bir miktarla sınırlandırırsınız, belki de yaklaşık yüzde 3 veya yüzde 5 veya yüzde 7.
İşine çok geçmeden, kötü esnaflarda çok küçük kayıplar alabilirsiniz. Bu arada, bazen yüzde 50 ya da yüzde 75 ya da yüzde 100'e düşen payları görebilen daha kalamatsız düşüşlerden kaçınıyorsunuz!
Ayrıca, açıklandığı gibi stop loss siparişleri ve kayıp limitlerini kullanmak, hisse senetleri tetikleme fiyatınıza düşmediği sürece size yatırım yapmanıza izin verir. Böylelikle, hisse senetleri daha yüksek hareket etmeye başlarsa, kârın tadını çıkarabilmeniz için yatırıma "kilitlendiniz".
Örneğin, 3 $ 'dan hisse satın alırsınız (ve stop kaybınızı $ 2.75 olarak ayarlayın). Yatırım 1,12 dolara düşerse, zaten 2.75 dolardan satıldınız (ve sadece yüzde 8 kaybettiniz). Ancak, 4 $ ya da 5 $ 'a kadar yükselirse, maksimum olumsuz riskinizi korumanın yanı sıra, tüm kazanımlardan hala faydalanabilirsiniz.
Doğru Pozisyon Boyutlandırma
Basitçe söylemek gerekirse, konum boyutlandırma yapmak yaptığınız her yatırımın güvenli ve uygun bir boyutta olduğundan emin olmaktır. Uygun olan, portföyünüzün hiçbir yönünün herhangi bir hisse senedi veya varlığa çok fazla yatırım yapılmadığı anlamına gelir.
Eğer 10.000 $ 'lık bir portföyünüz varsa ve 8000 $' ı tek bir yatırıma koyarsanız, bu çok zayıf bir pozisyon büyüklüğüdür. Büyük olasılıkla, 10,000 dolarlık bir portföy, 10 farklı yatırıma sahip olmak anlamına geliyor. Bu, bu satın alımların her birini, portföyün sadece yüzde 10'una kadar çıkarırken, çeşitli varlıklara göre çeşitlendirir.
Sadece 2.000 $ 'lık bir portföyünüz varsa, 25 farklı yatırıma sahip olmak için zayıf konumlandırma büyüklüğü olacaktır. Hisse senetlerini işlemek için komisyon oranları yüzde olarak çok büyük olurdu - 25 $ 'lık alım satım komisyonunun her biri için $ 25 (ya da yüzde 12,5) toplam portföyünüzün JUST komisyonu ücretinde kalması anlamına geliyor. Daha sonra her hisse senedini sattığınız zaman 25 tane daha komisyon ücreti geliyor.
Böylelikle, konum boyutunu uygun şekilde, herhangi bir varlığa "çok fazla" maruz kalmamanız için çeşitli varlıklar üzerindeki riski sınırlandırmanız gerekir. Riskleri, çeşitlendirmeyi, komisyon maliyetlerini yüzde cinsinden ve toplam portföy büyüklüğünü dikkate alın.
Ekonomi ve Endüstrideki Finansal Eğilimleri İzle
Bu daha önce bahsedilen "sürekli öğrenme" ye benzer. Dijital baskı şirketlerine yoğun yatırım yapıyorsanız, dijital baskı endüstrisini anlamanız ve sosyal ve ekonomik trendlerin söz konusu şirketi nasıl etkileyebileceğini değerlendirmeniz gerekir.
Aynı şekilde, biyoteknolojiye dahil olmak istiyorsanız, o endüstride veya belirli bir alanda devam eden tüm olayları yakından takip etmelisiniz. Aynı petrol üretimi, hava yolculuğu, tüketici ihtiyari şirketleri, baz metal madenciliği, perakende, vb. Için de geçerli ...
Endüstri yayınlarını okuyun ve geniş tabanlı finansal verileri mümkün olduğunca yakından izleyin. Federal Rezerv faiz oranlarını yükseltecekse veya hükümet yönetimi Suudi Arabistan'da büyük bir vergi indirimi veya savaş patlak verecekse, bu konuların farkında olmanız ve yatırımlarınızı nasıl etkilediğini anlamanız gerekiyor. Önemli olaylar, yaptığınız yatırımları etkileyecek ve işiniz, bu durumların, hem kısa vadede hem de uzun vadede sahip olduğunuz hisselerin fiyatlarını nasıl etkileyeceğini anlamaktır.
Duyguları Kontrol Etmek ve Dürtüsellikten Kaçınmak
Bu daha kolay söylenir, ancak ticaret yaparken duygularınızı kontrol etmek çok önemlidir. Tüm umutlarınızı ve emellerinizi belirli bir hisse senetlerine koymayın ve aklınızda bununla evlenmeyin.
İyi yatırım yapmak sıkıcı ve duygulardan yoksun. Eğer bir yatırım sizin umduğunuz şekilde davranmıyorsa, ikinci bir düşünce vermeden bu hisseleri hemen terk etmeniz gerekir.
Ayrıca stresli olmanıza neden olan ya da uykunuzu kaybetmenize neden olan paylaşımları da tutmamalısınız! Böyle bir durumda, bunlar sizin için uygun stoklar olmayabilir.
Planı ve Kuralları Ayarlama
Ticaret planınız ve ticaret kurallarınız taşa yerleştirilmemiş. Onları çok fazla düşünerek geliştirmeli ve onlara sadık kalmalısın, ama kendinize ticaret sonuçlarına göre ve yeni bilgiler öğrendikçe onları değiştirebilmenize izin verin.
Örneğin, belki de üç farklı biyoteknoloji şirketinin üst üste kayıplarını aldınız. Ticaret kurallarınızı, biyoteknoloji hisselerini asla ticaret yapmayacağınızı belirtmek üzere ayarlamak isteyebilirsiniz. Ya da belki de en az 3 kuruşluk hisse senediyle en iyi şekilde çalışırsınız, böylece odak ve kaynaklarınızdan daha fazlasını bu tür yatırımlara uygulayabilirsiniz.
Kursu Kalmak
Kanıtlanmış, zaman ve tekrar tekrar kanıtlanmış, yatırımcı olarak ne kadar aktif olursanız, ticaret sonuçlarınız o kadar kötü olur. İnsanlar bir yatırımdan ya da trendden ya da bir sonraki aşamadan diğerine, mevcut yatırımlarını nihayetinde yapacakları gibi oynamak için yeterli zaman vermeden geçme eğilimindedirler.
Bir plan geliştirin, ticaret kurallarınızı saklayın ve yatırımlarınızın geri dönüşlerini gerçekleştirmesine izin vermek için sabır gerekir. Hisse senedi fiyatlarının tipik olarak dayanağı olan işletmeler büyümeye zaman ayırır. Üç aylık pencerelerde çalışırlar, saat başı değil, dakikadır.
Hızla büyüyen ve pazar payını arttıran bir şirket bile, genellikle üç aylık sonuçlarını yayınlayana kadar bunun tüm mali faydalarını göstermeyecektir. Çeyrek üç aylık bir dönemdir ve hatta sayıları ve operasyonlarından elde edilen bilgiler bile, çeyreğin bitiminden sonra birkaç haftaya hatta aylara kadar kamu bilgisi haline gelmez.
Diğer bir deyişle, şirketin büyüme içinde patladığını, ancak bu üç aylık dönemin bitiminden birkaç ay geçene kadar farkedemeyeceğinizi biliyor olabilirsiniz. Tipik olarak, birçok hissedar zaten hayal kırıklığı içinde satmış olabilir, daha sonra hisselerin birkaç hafta sonra aniden yükselişe geçtiğini gözlemleyebilir.
Kendine sor
Dürüst olun ve kendinize yukarıdaki puanların kaçının yatırım yaklaşımınızın bir parçası olduğunu sorun. Borsa stratejinize daha çok dahil edersiniz, genellikle nihai sonuçlarınız o kadar iyi olur.
Hisse alıp satarken (neredeyse) karı her zaman çevirenlere yatırım yapmak istiyorsanız ve bunu tutarlı bir şekilde yapmak istediğinizde, mümkün olduğunca yukarıda belirtilen noktaların çoğunu çoğaltabilirsiniz. Bazı yatırımcıların sürekli olarak daha iyi performans göstermelerinin bir nedeni var ve şimdi bu başarı derecelerine sahip olduklarını görebiliyorsunuz (taklit).