Her Yıl Yeni Yılda Başlarken Finansal Görevler Listesi
Ama hayatınız daha yoğunlaşmaya devam ederken, yılda bir kez kişisel finans “yapmak için” yol kenarına düşebilir.
Kişisel mali kaynaklarınızı takip etmenize yardımcı olmak için, her yıl yeni yılda en iyi şekilde ele alınan tüm faaliyetler için bir yıllık yapılacaklar listesi hazırladık. Yani bahar temizliği gibi, her yıl kişisel finans planlama sezonunun ilk aylarını yapalım. İşte herkesin mali yapılacaklar listesinde olması gereken 9 şey.
1. FAFSA'nızı Dosyalayın (Öğrenci Mali Yardım Uygulaması)
Kendiniz veya bir öğrencinin ebeveyni olun, yıllık FAFSA'yı size sunmanız, önümüzdeki eğitim yılında siz veya bağımlı öğrenciniz için en iyi mali yardım paketini almak için çok önemlidir. Gerekli olan bilgilerin bir kısmı önceki yıla ait vergi iadelerinden alınacaktır, bu nedenle bu sizin vergilerinize bir başlangıç yapmak için ihtiyacınız olan itici güç olabilir.
2. Gelir Vergilerinizi Yapın
Bunları yapman gerektiğini biliyorsun, ve 15 Nisan'a kadar (ya da daha sonra bir uzantı için dosya açarsan) olsa da, bir başlangıç yapabilirsin.
Vergilerinizi yapmak eğlenceli değildir, ancak ihtiyacınız olan tüm kaynaklara tek bir yerden sahip olmak görevi kolaylaştırır. Kendinize yeterince zaman ayırmanız, kontrol edebileceğiniz ve iki kez kontrol edebileceğiniz zamanın avantajını size sağlar. Böylece, her kesinti ve vergi kredisini alacağınızdan emin olursunuz.
3. Yıllık Mali Kontrolünüzü Yapın
Yeni yıl için hedefler vermeden önce, şu an nerede olduğunuzu değerlendirmelisiniz.
Net değerin nedir? Finansal hedeflerinizi geçen yıldan itibaren karşılama konusunda neredesiniz? Geçen yıldan bu yana kişisel finansınızda ne gibi gelişmeler oldu? Bu muhtemelen kredi puanınızı kontrol etmek için iyi bir zamandır. Yasal olarak her yıl bir ücretsiz kredi raporuna hak kazanırsınız (ve gerektiğinde daha sık satın alabilirsiniz).
4. Borçlarınızı Gelir Oranına Göre Hesaplayın
Mali durumunuz bir yıl boyunca büyük ölçüde değişebilir, bu nedenle bu basit hesaplama yapmak, maliyenizde kırmızı bir bayrak varsa hızlı bir şekilde size söyleyecektir. Ayrıca, net değerinizi hesaplamak için iyi bir başlangıç egzersizidir.
5. Net Değer Tablonuzu Hesaplayın
Yıllık mali kontrolünüz, güncellenmiş bir net değer beyanı içermelidir. Aslında, ideal olarak ilerlemeyi takip etmek için net değerinizi çeyreklik olarak hesaplayabilirsiniz. Ama en azından net bir şekilde, mali ilerlemeyi objektif bir şekilde takip etmenin bir yolu olarak, her yılın başında net değerinizi hesaplamalısınız. Net değeriniz de, yıl için hedeflerinizi belirlemenize yardımcı olacak, bu da bizim listemizdeki bir sonraki işimiz.
6. Yeni Finansal Hedefler Belirleyin
Kısa vadeli ve uzun vadeli finansal hedeflerinize ulaşmak için motive olmak için, her yılın başında bunları gözden geçirmeli ve herhangi bir değişiklik yapmalısınız.
Geçen yılki hedeflerinden biriyle tanıştın mı? Mevcut hedeflerinize öncelik vermeniz gerekiyor mu?
7. Yeni Yılı İçin Bütçenizi Kurun
Durumlar bir yıl boyunca değişir ve yeni hedeflerinizle birlikte ilerlemek için yeni bir bütçe sizi doğru yolda tutacaktır. Finansal hedeflerinizi oluşturduktan sonra bunu yapın.
8. Bu Yılın Vergi Hukukundaki Değişikliklerin Sizizi Nasıl Etkileyeceğine İlişkin Kemik
Vergi guru olmak zorunda değilsiniz, ancak vergi yasalarında yeni değişiklikler hakkında bir fikre sahip olmak, gerekenden daha fazla vergi ödememenize yardımcı olacaktır. Örneğin, IRA katkıları konusunda sınırlamalar getirildi mi?
9. Gelir Vergisi Stopajınızı Düzeltin
Eğer kişisel durumunuz değiştiyse (evlendiniz ya da boşandınız, çocuk sahibi oldunuz, bağımlısınız, bir ev satın aldınız, gelirinizde büyük bir değişiklik oldu, geçen yıl vergiler ödeniyordu ya da büyük bir geri ödeme yaptınız) W-4'ünüzü tekrar yapmalısınız. .
Eğer W-4'ünüze dosyalama durumu veya bağımlılık sayısı bakımından yapılacak değişiklikleriniz varsa, faydalanıcılarınızı ve isteğinizi gözden geçirme ve güncelleme fırsatını da değerlendirmek isteyebilirsiniz.
Yıllık Mali Yapılacaklar Listesi Alt Hattı
Yeni yapılacak yılın ilk haftasında bu yapılacaklar bir an önce tamamlanmak zorunda değilsiniz, ancak her hafta birkaçını çabucak ele almak, hızlı bir şekilde iyi durumda olacak ve mali durumunuzun kontrolünde daha fazla hissedeceksiniz.