Birisi öldükten sonra, aile üyelerinin tüm merhumların önemli makalelerini bulmaları gerekecektir. Aile üyelerine ve gerekirse, vekilin ailesine, merhumun nihai meselelerini halletme konusunda yardımcı olacak, vekalet veya güvence uzlaşma sürecini tamamlamak için gerekli tüm bilgileri verecektir.
Aşağıda bir emlak veya tröstü belirlemek için gerekli olan belgelerin listesi yer almaktadır. Aksi belirtilmediği sürece belgelerin kopyaları iyidir.
01 Varlık bilgisi
- Hesap İfadeleri - Ölümden en az birkaç ay önce banka hesaplarını, aracı hesaplarını ve emeklilik hesaplarını (URA, 401 (k) ve maaşlar) içerir.
- Hayat Sigortası Politikaları - Bazı eski politikalar için sigorta şirketinin orijinal politikanın iadesini talep edeceğini unutmayın.
- Faydalanıcı Tanımlar - Hayat sigortası, emekli hesaplar, ölüm hesapları ve ölüm hesapları üzerinden ödenecek .
- Gayrimenkul için Tapu - Orijinal tapunun gerekli olduğu konusunda yaygın bir yanlış anlama vardır, ancak bir kopya iyidir.
- Otomobil ve Tekne Başlıkları - Orijinal unvanlar yasal unvanı transfer etmek için gerekli olacaktır.
- Hisse Senetleri ve Tahvil Sertifikaları - Sertifika formunda tutulan stoklar veya tahviller için, orijinal sertifikanın yasal unvanı transfer etmesi istenecektir.
02 Yakın Tutulan İş Belgeleri
Eğer merhumun yakın bir iş sahibi olması durumunda, aşağıdaki belgelerin kopyaları veya orijinalleri gerekecektir:
- Corporate, LLC veya Ortaklık Belgeleri - Bu, şirket tüzüğünün veya kurum ve kuruluşlarının kopyalarını içerir; hissedar sözleşmesinin bir kopyası, çalışma sözleşmesi veya ortaklık anlaşması; toplantı ve kararları belgeleyen tutanaklar; ve yasal tapuyu devretmek için orijinal hisse senedi veya LLC sertifikaları.
- Hesap İfadeleri - Ölümden en az birkaç ay önce banka hesaplarını, aracı hesaplarını ve emeklilik hesaplarını içerir.
- Otomobil ve Tekne Başlıkları - Yasal başlık aktarılacaksa orijinal başlıklar istenecektir.
- Sözleşmeler - Kiralama, kredi ve iş sözleşmeleri dahil.
- İşletme Lisansları - Yerel ve eyalet lisansları dahil.
- Gelir Vergisi İadeleri - Son üç yıldır Federal ve eyalet iadeleri.
03 Sözleşmeler
Aşağıdaki sözleşmelerin kopyaları veya orijinalleri gerekli olacaktır:
- Prenuptial Anlaşmalar - Herhangi bir değişiklik dahil.
- Postnuptial Anlaşmalar - Herhangi bir değişiklik dahil.
- Krediler - Özgün senetler ile birlikte kişisel krediler, kredi limitleri ve ipotekler dahil.
- Kiralamalar - Gayrimenkul ve otomobil kiralamaları dahil.
04 Fatura
Aşağıdaki faturaların kopyalarına ihtiyaç duyulacaktır:
- Fatura Faturaları
- Cep Telefonu Faturaları
- Kredi Kartı Faturaları
- İpotek ve Şahsi Krediler - kredi limitleri dahil
- Emlak Vergisi Bonoları
- Depolama Birimi Faturaları
- Sağlık Faturaları
- Cenaze Faturası
05 Emlak Planlama Belgeleri
Eğer mercinin bir arazi planı varsa, aşağıdaki belgelerin kopyaları veya orijinalleri gerekli olacaktır:
- Son Vasiyetname ve Ahit ve Codicil (ler) - Orjinal irade ve codicils gerekli olacaktır, çünkü eğer bir orijinal bulunamazsa, o zaman merhumun onları yok ettiği varsayılır.
- Revocable Living Trust ve Değişiklikler - Genellikle güvenin veya değişikliğin bir kopyası gerekli olanlardır.
06 Vergi İadesi
Aşağıdaki vergi beyannamelerinin kopyalarına ihtiyaç duyulacaktır:
- Gelir Vergisi İadeleri - son üç yıldır federal ve eyalet
- Hediye Vergi İadesi - federal ve eyalet
07 Ölüm Sertifikaları
Merhumun nihai meselelerini çözmek için birden fazla orijinal ölüm belgesi gerekecektir. En az on sipariş vermenizi tavsiye ederim.
Birisi öldükten sonra almak için 08 adım
Merhumun önemli makalelerinin tamamı bir kez belirlendikten sonra, ne yapacağınızı belirlemek için aşağıdaki makalelere bakın: