Finansal Koçlar Emekli Planlarınızı Emekli Olmanıza Yardımcı Olabilir
Borçla ilgili sorunlar emeklilik birikim yolculuklarında önemli bir engeldir. 401 (k) planında veya IRA'da tasarruf yapmak maaş çekmeye çalışan insanlar için bir zorluk olabilir.
Sonuç olarak, nakit akışı ve borç sorunları ile uğraşıyorsanız emekliliğin bir seçenek olmayacağını düşünmek kolay olabilir.
İyi haber, kişisel maliyelerinizi iyileştirmek için bazı temel adımları atabiliyorsanız emekliliğin ulaşılabilir bir hedef olabileceğidir. Finansal stresi azaltmanın ve finansal geleceğinizin kontrolünü ele geçirmenin bir yolu, bir finansal yaşam planı oluşturmak ve uygulamaktır. Kişisel bir harcama planı genellikle bu finansal planın merkezinde yer alır. Ne yazık ki, paramızla daima rasyonel kararlar vermeyiz ve mali davranışlarımız, para ile ilgili düşüncelerimiz, inançlarımız ve bilişsel önyargılarımız gibi çeşitli faktörlerden etkilenir.
Büyüyen finansal planlama mesleği nispeten genç ve emeklilik hazırlık iğnesini daha olumlu yönde hareket ettirmek için iyi konumlandırılmış durumda. Sorun şu ki, para yönetimi ve borç endişeleri olan çoğu Amerikalı için bir finansal planlama profesyoneline erişim, uygulanabilir bir seçenek gibi görünmeyebilir.
Bunun nedeni geleneksel finansal planlama sürecinin genellikle emeklilik, sigorta, emlak, gelir vergisi ve yatırımlarla ilgili konulara odaklanmasıdır.
Mali koçluk, bu boşluğu doldurma ve bazı finansal bağımsızlık duygusu elde etmenin yollarını arayan insanlar için çok gerekli eğitim, rehberlik ve yetkilendirme sağlama potansiyeline sahiptir.
Başarılı bir finansal koçluk ilişkisinin anahtarı güven ve dürüstlüktür. Kalıcılık da önemlidir. Bir finansal koçla çalışıyorsanız, sürekli olarak antrenörünüzle görüşmeniz önemlidir. Bir işyeri mali sağlık sağlayıcısı olan Financial Finesse, finansal sağlık programlarının kullanıcılarını tekrar eden çalışanların genel olarak daha fazla maddi refahı olduğunu, emeklilik için daha iyi hazırlandıklarını, nakit akışlarını daha etkin bir şekilde yönetebildiklerini ve borç düzeyleri ile daha rahat olduklarını buldular.
Finansal Koç Nedir?
Bir finansal koçun öncelikli hedefi, müşterileri kişisel finansmanın temelleri hakkında eğitmek ve işbirlikçi bir yaklaşım kullanarak, bu müşterilere müşterinin finansal kaynaklarını değer ve hedefleriyle uyumlu hale getiren bir eylem planı oluşturmalarına yardımcı olmaktır. Finansal koç daha sonra müşterileri kendi finansal kararlarının sorumluluğunu üstlenmeye motive etmeye ve güçlendirmeye çalışır. Finansal koç da devam eden öğrenme ve büyüme sürecine destek sağlar. Finansal koçlar finansal bilgiyi eyleme dönüştürmeye ve süreç boyunca hesap verebilirlik ortakları olarak hizmet etmeye çalışırlar.
Bir Finansal Koç Emeklilik Outlook'unuzu Nasıl Geliştirebilir?
Borç azaltma ve kişisel harcama planı oluşturma gelecekteki emeklilik tasarrufları için yakıt olabilir.
Finansal koçlar, finansal hedeflere nasıl öncelik verileceğini belirlemek için ihtiyaç duyulan rehberliği sağlamaya yardımcı olabilir. Etkin bir finansal koç, müşterilerini hayatları içinde bulundukları yerde karşılar ve gizli bir satış gündemi veya potansiyel çıkar çatışması yoktur. Bir finans koçu ararken daima tarafsız bir profesyonel bulmalısınız.
Bir finansal koçtan koçluk, rehberlik ve mentorluğun geleneksel finansal tavsiyeden önemli ölçüde farklı olduğunu kabul etmek önemlidir. Sonuç olarak, harekete geçmenizi ve daha güvenli finansal kararlar almanızı sağlamak için bir mali koçun sorumluluğu size aittir. Finansal antrenörler, başarılarını müşterilerinin davranışsal değişimlerine göre ölçer.
Potansiyel bir finansal koç sormak için bazı önemli sorular:
- Telefon, e-posta, görüntülü sohbet veya kişi içi toplantılarla mı erişilebilir?
- Hangi mesleki ünvanlara sahipsiniz? Aranacak örnekler arasında, Sertifikalı Finansal Planlayıcı ataması, EBM yetkisi, Yeminli Mali Müşavir (ChFC) veya Akredite Mali Müşavir (AFC) yer alır.
- Satış aşaması olmadan bu tamamen tarafsız mı?
- Başarıyı nasıl ölçersiniz?
- Hizmetler çalışanlara sağlanan faydalar olarak sağlanıyorsa, konuşmamız tamamen gizli mi?
Eğer bir finansal koçu arıyorsanız, finansal koçunuzun gerçekten tarafsız bir profesyonel olduğunu ve sadece yatırım, sigorta veya başka bir tür satmak için “koçluk veya“ finansal sağlık ”gibi kavramları kullanmayı denememek önemlidir. Gerçek bir finans koçu size hiçbir şey satmaz.