İster kişisel finans yazılımında yeniyseniz ve ne tür para yönetimi faydaları beklediğinizi bilmeniz gerekiyorsa veya aynı türden başka bir yazılıma geçmek istiyorsanız, bu özellikler ve avantajlar listesi hangi özellikleri anlamanıza yardımcı olacaktır yazılımınızda olması gerekir.
01 Hesap Bakiyeleri ve İşlemler
Bir bakışta, kişisel finans yazılımı izlemeyi seçtiğiniz tüm hesapların bakiyelerini gösterir. Satın alımlar ve ödemeler yazılıma girildiği veya bankalardan ve diğer finansal kurumlardan indirildiği için, yazılım, doğru hesap bakiyelerini yansıtacak şekilde matematiği yapar. Çevrimiçi bir kişisel finans uygulaması kullanıyorsanız , bakiyeler günde en az bir kez güncellenir. Windows veya Mac masaüstü yazılımlarını kullanmak istiyorsanız, yazılımın her başlattığınızda hesapların otomatik olarak güncellenip güncellenmeyeceğini öğrenin, bu da doğruluk ve rahatlık için tercih edilir.
İşlemlerin otomatik olarak indirilmesi çok güvenli bir prosedür olsa da, herkes için değil. Bu durumdan rahatsızlık duyuyorsanız, bilgisayarınıza indirildikten sonra işlemleri içe aktarmanıza ya da işlemleri manuel olarak girmenize olanak tanıyan finansal yazılımı seçin. 02 Hayır Geç Ödemeler
Çoğu finansal yazılım, faturalar, maaş çekleri, mevduat ve fon transferleri için hatırlatıcılar planlamanızı sağlar. Birçok yazılım seçeneği cep telefonunuza veya Akıllı Telefonunuza veya e-postanıza hatırlatıcılar gönderebilir. En azından faturalar geldiğinde yazılımda bir uyarı görünmelidir.
Kişisel finans yazılımı ile çalışmak için herhangi bir uyarı için, düzenli olarak beklediğiniz tüm faturalar için zamanlanmış işlemleri ayarlamanız gerekir. Mevduatlar planlı işlemlerde de ayarlanabilir. 03 Hızlı ve Kolay Hesap Mutabakatı
Mutabakat özelliğine sahip finansal yazılımlar kullanıldığında kişisel mali hesapların uzlaştırılması daha kolay ve hatasızdır. Bu özellik genellikle Windows ve Mac finansal yazılımlarında bulunur , ancak çevrimiçi uygulamalarla sık sık değildir. Bir hesap kişisel finans yazılımı kullanılarak mutabakata varıldığında, finansal tablo ile eşleştiğinde, yazılım bir fare tıklaması ile işlemlere tabi tutulmaktadır. Tüm matematik sizin için yapılır ve hesap bakiyeniz banka ile eşleşiyorsa, kredi kartı şirketi veya diğer finansal kurumlar çok daha hızlıdır. 04 Bütçe Planlama
Çoğu finansal yazılım, bir bütçe e-tablosunu oluşturmaktan daha kolay bir şekilde kişisel bir bütçe oluşturmanıza yardımcı olur. Bir bütçe oluşturulduktan sonra, bütçe kategorilerini hesaplarınızdaki gelir ve giderlere atayın. Yazılım ezberlenmiş bir işlem özelliğine sahip olmalıdır, böylece yalnızca birçok işlem için kategorileri atamanız gerekir. Hemen hemen tüm kişisel finans yazılımları bir bütçeleme aracı içeriyor olsa da, öncelikle yazılımı bütçeleme amacıyla kullanacaksanız, özel bütçeleme yazılımı düşünün. Bazı bütçe e-tablo şablonları . 05 Vergi Süresini Kolaylaştırın
Vergi için işlem kategorileri, bazı finansal yazılımlarda yer almaktadır ve vergi indirimleri, tahmini vergiler ve diğer öğeler hakkında bir rapor oluşturmak için geri dönüşünüzü hazırladığınızda, daha sonra kendi vergi kategorilerinizi ayarlayabilirsiniz. Gelir vergisi ile ilgili işlemleri maaş çeklerinden, hayır kurumlarından ve diğer vergiden düşülebilir giderlerden ayırırsanız, yıllık gelir vergisi hazırlığı çok daha kolaylaşır. Vergi beyannamenize ilişkin verileri almak için yıl için bir vergi raporu çalıştırın veya daha da kolay bir şekilde vergi yazılımına veri aktarın.
Vergi kategorilerini tutarlı bir şekilde kullanmak konusunda titiz davranmıyorsanız, gelir vergisi beyannamesi hatalarından kaçınmak için bunları kesinlikle kullanmamalısınız. 06 Faturaları Online Ödeyin
Bazı finansal yazılımlar, ödemelerin yapıldığı anda hesaplara otomatik olarak girerken, faturaları doğrudan çevrimiçi olarak ödemenizi sağlar. Birçok bankalar ve aracı kurumlar ücretsiz çevrimiçi fatura ödeme hizmetleri sunmaktadır, ancak bu hizmet için bir miktar ücret alınmaktadır. Başka bir seçenek, bir bankacılık kurumuna bağlı olmayan bir online fatura ödeme hizmeti kullanmaktır. Bu hizmetler size faturaları ödemeyi hatırlatır ve bazıları her ay planlanan bir günde otomatik olarak çek veya tasarruf hesabınızdan ödeme yapmak için ayarlanabilir. 07 Yatırımları Takip Etme ve Analiz Etme
Bazı finansal yazılımlar, yatırım işlemlerini girmenize veya indirmenize izin verir ve İnternet üzerinden otomatik güncellemeler ile hesap değerlerini neredeyse her zaman güncel tutar. Basılı ve ekran üstü raporlar ve grafikler gibi özelliklere bakın, yatırımlarınızı izlemenize ve sermaye kazancı raporlamanıza yardımcı olur.
Günlük veya haftalık olarak hisse senedi alım satım ve yatırım kararları vermenize yardımcı olan bir yazılım arıyorsanız, hisse senedi analiz yazılımını düşünün. 08 Net Değerinizi Belirleyin
Tüm finansal yazılımlar, net değeri izler, ancak tam özellikli yazılımlar, belirli bir zamanda net değerinizin doğru bir görüntüsünü vermek için genellikle varlıkları ve yükümlülükleri izler. Ayrıntılı net değer raporlamasıyla birlikte yazılım, temel finansal yazılımdan 15-15 dolar daha pahalıya mal olacaktır, ancak net değerinize göz atmak önemliyse, grafik raporları ve sayıları bozan grafikler maliyete değerdir. 09 Çocuklara Parayı Öğretmek
Çocuklarınız parayı yönetmeyi ne kadar erken öğrenirse, yetişkinler olarak bütçeler ve faturalar için daha iyi hazırlanırlar. Çocuklara para hakkında çok ilgi çekici bir şekilde öğreten ücretsiz ya da düşük maliyetli bir yazılım, ebeveynleri ve öğretmenleri çocuklara eğlenceli aktivitelerle eğitme konusunda yardımcı olmak için hazırdır. 10 Ne Finansal Yazılım Yapamaz?
Paranı yönetmek ve kaydetmek için finansal yazılımı kullanmanın anahtarı, yazılımı sıklıkla ve düzenli aralıklarla kullanmaktır. Gerekli süre, bütçeleri ve diğer finansal izleme araçlarını ne kadar karmaşık bir şekilde oluşturduğunuza bağlıdır.
Kapsamlı bütçeleme yapmak istiyorsanız, her hafta bütçe raporunuzu kontrol ederek, işlemleri inceleyerek ve bütçeyi değiştirerek 10-20 dakika harcamayı planlayın. Faturalarınızı ödemek ve hesap bakiyelerini veya yatırımları izlemek için yazılımınızı kullanırsanız, bazı haftalar ilgili araçlara 5 dakikalık bir bakış gerektirir. Uzlaşmaya varmak gibi daha derinlemesine kullanım için yaklaşık 20 dakika ayırmanız gerekir. hesapları. Finansal Yazılım Seçme Hakkında Daha Fazla Bilgi
Artık kişisel para yönetimi için finansal yazılımın özelliklerini ve faydalarını keşfettiğinize göre, finansal durumunuz için en iyi araçları bulmak için yazılım seçenekleri hakkında daha fazla bilgi edinin.