Bir Nebraska 529 Planının Finanse Edilmesi için Gelir Vergisi Kesintisine Başvuran Kurallar
Bir gün bir kolejden bir kolej koymayı planlayan Nebraska'da ikamet ediyorsanız, devletin 529 kolej tasarruf programının vergi avantajlarını öğrenerek mali planlamaya şimdi başlayabilirsiniz. 529 Planlar para tasarrufu için vergi avantajlı yollar sunuyor. Bu araç ile yeterli para biriktirilirse, mali yardım başvurusunda bulunma veya burs arama konusunda başvuru sırasında daha az stres vardır.
Bu hesaplarda yapılan yatırımlar federal ve eyalet gelir vergisinden muaftır. Ayrıca, nitelikli yüksek öğrenim masrafları için kullanılan tüm para çekme işlemleri federal gelir vergisinden muaftır. 35 eyaletten bazıları da, diğer teşvikler sunmanın yanı sıra, para çekme konusunda devlet vergisinden feragat ediyor.
Bu vergiden düşülebilir planlarla, aile üyeleri ve arkadaşlar bir çocuğun üniversite fonuna katkıda bulunabilir ve bunu yapmak için vergi avantajı elde edebilir. Yıllar boyunca, düzenli katkılar ve bileşik faiz ile, plan çocuğun eğitim harcamalarını sağlamak için önemli ölçüde büyüyebilir. Omaha'nın ilk Ulusal Bankası, Nebraska'nın sunduğu 529 planın dördünü yönetiyor:
- Nebraska Eğitim Tasarrufu Güveni (NEST) - Direkt Kolej Tasarruf Planı : Bu seçenekle kendi hesabınızı kontrol etme yeteneğine sahipsiniz. Risk toleransı, zaman çerçevesi ve tasarruf hedeflerinize uymak için yatırım yapmanın üç yolu vardır: yaş, statik ve bireysel.
- Nebraska Eğitim Tasarruf Vakfı (NEST) - Danışman Kolej Tasarruf Planı : Bu plan bir finansal danışman ile çalışan bireylere sunulmaktadır. Ayrıca yaş tabanlı, statik ve bireysel seçenekleri içerir.
- TD Ameritrade 529 Kolej Tasarruf Planı : Bu plan NEST'e benzer, ancak indirimli komisyoncu TD Ameritrade'den biraz daha yüksek bir maliyetle dağıtılıyor.
- Devlet Çiftliği Kolej Tasarruf Planı : Bu plan yönetim ve yatırım yönetimi hizmetleri için OFI Özel Yatırımlar A.Ş. kullanır ve sadece Devlet Çiftliği temsilcileri aracılığıyla dağıtılır.
Nebraska Kolej Tasarruf Planı Vergi indirimi Genel Bakış
1 Ocak 2014'ten geçerli olmak üzere, azami devlet indirimi, bekar, ev hanımı ve evlenecek olan ve ortaklaşa doldurulacak olan dosya verenler için 10.000 ABD Dolarıdır; ve evlenmek için 5.000 dolar. UGMA veya UTMA NEST Direct hesabının sorumlusu olan hesap sahipleri ve ebeveynler veya veliler, uygulanabilir kesintiler için uygundur.
Bu demektir ki, bir ortak dönüşü dosyalayan bir Nebraska çifti, birden fazla yararlanıcı adına (çocuklar) 10.000 $ 'dan fazla katkıda bulunursa, yine de yalnızca vergi beyannamelerinde toplamda maksimum 10.000 $ düşebiliyorlar. Nebraska Devlet Hazinesi tarafından yönetilen Nebraska Kolej Tasarruf Programı'na yapılan katkılar, kesinti için hak kazanır.
Nebraska Koleji Tasarruf Planı vergi indirimi, “kesinti sınırı” gelir düzeltmesidir; bu, kesintilerinizi standart kesinti seçerek belirtmemeniz durumunda bile talep edebileceğiniz anlamına gelir. NEST hesabınıza yapılan katkılar, vergi sonrası dolarlarla yapılır ve yatırımlarınız, gelirleri, federal ve eyalet vergisi hesaplarına yatırılır.
Herhangi bir yatırım büyümesi sizin kullanımınızdır. Kazanılan paraya vergi ödemek yerine, yeniden yatırım yapılır. Nebraska Koleji Tasarruf Planı vergi indirimi üzerinde bir gelir aşaması yoktur.
Nebraska Koleji Tasarruf Planının Vergi Kesintisi Değerinin Değeri
Nebraska sakinleri, bir Nebraska 529 planının başka bir devletin Bölüm 529 planına karşı kullanıp kullanmayacağına karar vermeye çalışırken, eyalet içi planlarına katkıda bulunacak potansiyel vergi tasarruflarını hesaba katmalılar. Nebraska şu anda eyalet dışı planlara katkıda bulunan vatandaşlara vergi indirimi sunmuyor. Nebraska vergi formunuza bu katkıları dahil etmeyin.
Üst Nebraska gelir vergisi oranının% 6.84 olduğu göz önünde bulundurulduğunda, 10.000 $ 'lık bir kesinti, vergi mükellefini vergi zamanında 684 ABD dolarına kadar koruyabilir. Şu anda, Nebraska, Coverdell Education Savings Account (ESA) veya UTMA Custodial Account gibi diğer kolej tasarrufu hesaplarına katkıda bulunmak için vergi indirimi sunmamaktadır.
Bir gelir sınırı veya tasarruf sınırı yoktur ve yararlanıcı başına 360.000 dolarlık yüksek bir katkı limiti vardır.
Sakinler, Nebraska'nın 529 sayılı Plan Çizelgesi - Gelir tablosuna gelir vergisi beyannamesi, satır 17'yi talep edebilirler. Katkıda bulunmak için katkı payları, söz konusu vergi yılının 31 Aralık tarihine kadar tamamlanmış olmalıdır.