VA 529 Planına Para Yatırmada $ 4,000 Vergi İndirimi Talep Etme Kuralları
Bu araç ile yeterli para biriktirilirse, mali yardım başvurusunda bulunma veya burs arama konusunda başvuru sırasında daha az stres vardır. Virginia529 hesaplarındaki kazanç, federal ve eyalet vergisi - ertelenir ve nitelikli yüksek öğrenim masrafları için kullanıldığında gelir vergisi amaçları için hariç tutulur.
Faydalarınız arttıkça gelir vergisi ödemezsiniz ve yararlanıcının nitelikli yüksek öğrenim masrafları için para kullandığınızda gelir vergisi ödemezsiniz. 529, ders, oda ve pansiyon ile ders kitapları veya materyaller gibi diğer eğitim masraflarını ödemek için geri çekilebilir.
Bu vergiden düşülebilir planlarla, aile üyeleri ve arkadaşlar bir çocuğun üniversite fonuna katkıda bulunabilir ve bunu yapmak için vergi avantajı elde edebilir. Yıllar boyunca, düzenli katkılar ve bileşik faiz ile, plan çocuğun eğitim harcamalarını sağlamak için önemli ölçüde büyüyebilir. Virginia aşağıdaki seçenekleri sunar:
- Virginia 529 Invest : Bu plan doğrudan devletten sunulmaktadır. Virginia'nın Invest529 tarafından yönetilen 529 tasarruf programı, yaş, statik ve FDIC sigortalı portföy seçeneklerinde farklı yatırım fonları ve ayrı yönetilen hesapların bir karışımını sunmaktadır. Düşük ücretler, vergi avantajları ve çeşitli yatırım seçenekleri nedeniyle Invest529, bağımsız kaynaklar tarafından ilk 529 planları arasında tutarlı bir şekilde yer almaktadır.
- Kolej Amerika : Ülkenin en eski ve en büyük yatırım fonu şirketlerinden biri olan American Funds ile ortaklaşa, bu plan danışmanlar tarafından yönetilmekte ve satılmaktadır ve onlar gibi daha muhafazakâr bir yaş tabanlı yatırım stratejisi de dahil olmak üzere onlarca yatırım seçeneğine sahiptir. yararlanıcı üniversiteye yakınlaşır.
Sadece eyalet sakinleri için, Virginia da önceden ödenen 529 eğitim programı sunmaktadır. Satın alınan her Ön Ödemeli529 sömestri, devlet okullarının gelecekteki bir dönemini ve iki ve dört yıllık Virginia devlet kolejlerinde veya üniversitelerinde zorunlu ücretleri kapsamaktadır.
Virginia 529 Planına Katkıda Bulunmanın Vergi Yararları
Virginia vergi mükellefleri olan Virginia529 hesap sahipleri, belirli kısıtlamalara tabi olmak kaydıyla gelecekteki vergi yıllarına sınırsız bir devir ile devlet gelir vergisi beyannamelerinde yıllık hesap başına 4,000 $ 'a kadar olan katkı paylarını düşebilir. Örneğin, bir yılda 529 tasarruf planına 5.000 dolarlık katkıda bulunursanız, Virginia'da o yıl için vergi iadenizde 4.000 dolar ve ertesi yıl vergi beyannamenizde 1000 dolar kesinti yapabilirsiniz. 70 ve daha yukarı yaştakiler bir yıl içinde Virginia529 hesabına katılmış olan tüm tutarı düşebilir.
Yatırım yapmaya başlamak için maliyetler var mı?
Her iki seçenek de bir hesap açılmadan önce küçük bir başvuru ücreti gerektirir. Bu planlar minimum düzeyde düşüktür ve her ay çok küçük miktarlarda katkıda bulunabilirsiniz.
Virginia'da 529 Tasarruf Planına Katkı Yapabileceğim Maksimum Nedir?
Birçok aile birden fazla Virginia529 programına kaydolmayı seçer. Tüm programlardaki hesap değerleri, yararlanıcı başına 500.000 ABD Doları'nı geçemez.
Öğrenci Virginia'da okula gitmek zorunda mı?
Yararlanıcı, eyalet dışı üniversiteler ve kolejler de dahil olmak üzere akredite edilmiş iki ya da dört yıllık bir okula katılmak için bir Virginia 529 planından parayı kullanabilir.
Ya öğrencim koleje gitmezse?
Çocuğunuz okula gitmeden önce liseden sonra mola vermeye karar verirse, 529 tasarruf planı bozulmadan kalır. Planda yaş kısıtlaması yoktur; Öğrenciniz okula gitmek için birkaç yıl karar verirse, öğrenci bu eğitim masrafları için hesaptan para çekebilir.
Çocuğunuz okula gitmeyeceğine karar verirse, faydalanıcıyı yeğen, yeğen ya da arkadaş gibi başka bir kişiye geçirebilirsiniz. Ayrıca, parayı kendiniz çekme seçeneğiniz de vardır, ancak bu ağır para cezalarıyla gelebilir. Eğitim dışı harcamalar için çekileceğiniz para, dik cezaya tabidir ve gelir olarak vergilendirilebilir.
Bu, masraflı olabileceği ve katkı ve kazançlarınızın önemli bir kısmını yiyebileceğinden, özenle yapılması gereken bir karardır.