Yatırımlarınızı vergileri ödemek zorunda kalabileceğiniz için, vergilerinizi hazırladığınızdan emin olun. Aşağıda, yatırımlarınız varsa bu vergi sezonunda ne beklemeniz gerektiğini anlatan bir özet.
Yatırımlarınızı Aldığınızda veya Satıyorsanız
Çoğumuz, yatırımlarınızın bir kısmını bir kazançla satıyorsanız, bu miktar üzerinden vergi ödemek zorunda kalacağınızın farkındayız. Buna sermaye kazancı denir. Sermaye kazançları, kısa vadeli veya uzun vadeli bir işletme olarak kabul edilmesine bağlı olarak farklı oranlarda vergilendirilir.
Kısa vadeli bir yatırım, bir yıldan daha az bir süre için tuttuğunuz ve% 35'e varan normal vergi oranınızdan vergi olarak ödenir. Öte yandan, uzun vadeli bir yatırım bir yıldan uzun süredir tutuyor ve% 15 oranında vergilendiriliyor.
Yatırımlarınızda para kaybederseniz, buna sermaye kaybı denir. Bu da sizin vergilerinizde oynar. Daha spesifik olarak, daha az vergi geliri ödemek için, bir yatırımda kaybettiğiniz tutarı sermaye kazançlarınızdan düşebilirsiniz.
Kâr Paylarınız ve Faizleriniz Üzerinden Vergi Ödemesi
Yatırımlarınızdan herhangi birini satmasanız bile, muhtemelen bazı vergileri borçlandırırsınız. Örneğin, hisse senetleri, bir yatırım fonu veya endeks fonu sahibi iseniz, bu şirketten düzenli olarak vergi ödemeniz gereken temettü ödemeleri alabilirsiniz.
Ayrıca, sen tahvillere sahip olursan ve onlarla ilgilenirsen, bunun için de vergi ödemek zorunda kalacaksın. Bunlar, sahip olduğunuz bağ tipine göre değişir. Yatırım fonlarına sahipseniz, kazanılan herhangi bir temettü için vergi ödemekle sorumlu olacaksınız. Ayrıca herhangi bir yatırım fonu sattıysanız vergi ödemeniz gerekecektir.
Ancak, yatırım fonu yöneticileri tarafından gerçekleştirilen işlemlerde vergi ödemek zorunda değilsiniz.
Ödeme Yapabilme Planı
Teminatlarınızı temettü, sermaye kazancı ve yatırım portföyünüzden faiz alacağınız şekilde ayarlayabilirsiniz. Bu vergi faturanızın etkisini azaltmaya yardımcı olur.
Diğer bir seçenek ise, kazandığınız paraya, kâr payı, faiz ve sermaye kazançları üzerinden vergi borcu vermenizdir.
Örneğin, mevcut vergi oranınız yaklaşık% 25 ise, gelecek yıl vergilerinizi karşılamak için kısa vadede elde ettiğiniz sermaye kazançlarının dörtte birini ayırabilirsiniz.
Ayrıca, bir yatırım portföyünüz varsa vergi mevsimi için hazırlanmanın en iyi yolu hakkında muhasebecinizle konuşabilirsiniz, böylece vergi faturanızı ödemeye hazır olabilirsiniz ve yine de aylık bütçenize sadık kalabilirsiniz.
Dosyalama Vergileri için Hızlı İpuçları
Vergilerinizi vermenin zamanı geldiğinde, her bir şirketten veya size temettü gönderen fonlardan 1099-DIV formu almalısınız. Ayrıca, yatırım komisyonculuğunuzdan o yıl için sermaye kazancınızı gösteren bir 1099-B formu alacaksınız.
Bir muhasebeciyle dosya açarsanız, bu vergi yılı için aldığınız ve hala beklediğiniz tüm formları sağladığınızdan emin olun.
Vergilerinizi tamamlamak için ihtiyacınız olan her şeyi aldığınızdan emin olmak için tüm formların bir kontrol listesine sahip olmanıza yardımcı olur.
Bir Muhasebeci veya Mali Danışmanı Sor
Her durum yatırımlarınızın sayısına, mevcut gelirinize ve finansmanı içeren diğer faktörlere bağlı olarak değişebilir. Her yıl verginizi karşılamak için ne kadar tasarruf etmeniz gerektiğine ilişkin olarak muhasebecinize ve mali danışmanınıza danışmak önemlidir.
Eğer yeni yatırım yapmaya başlıyorsanız , kazandığınız miktar her yıl ödemeniz gereken miktar üzerinde büyük bir etkiye sahip olmaya yetmeyebilir. Ancak, yatırımlarınız büyüdükçe, sizin vergileriniz de değişecek ve değişikliklerin üstesinden gelmeye hazır olmalısınız.
Çoğu durumda, değişiklikler aşamalı olarak artacak ve vergi yükünüz arttıkça ayarlanabilmelisiniz. Her yıl yatırımlarda önemli miktarda para kazandığınız bir noktaya ulaştığınızda, işe alınabilir bir vergi stratejisi oluşturmanıza yardımcı olmak için bir muhasebeci işe almak en iyisidir.
Bu Vergi Destekli Yatırım Araçlarını Deneyin
Artık endeks fonları, yatırım fonları ve hisse senetleri gibi yatırımlar için vergi ödemek zorunda kaldığımız için, vergisiz bir yatırım hesabından yararlanmanın vakti gelmiş olabilir. Örnekler şunları içerir:
Rachel Morgan Cautero tarafından güncellendi.