Banka Mutabakatının Neden Önemlidir?
Banka mutabakatı
Hesaplarınızı mutabık kılmak için işlem kayıtlarınızı ve bakiyelerinizi aylık banka ekstrenizle karşılaştırın. Her bir işlemi ayrı ayrı yapın ve tutarların mükemmel bir şekilde eşleştiğinden emin olun.
Ayrıca , banka ekstrenizin kabul ettiğiniz bir hesap bakiyesi gösterdiğinden emin olmak istersiniz.
Çek defterinizi dengelemeye alışkınsanız, banka mutabakatı konusunda zaten bilgi sahibi olursunuz. Esasen aynı sebepten aynı şeyi yapıyorsun.
Zamanlamadan kaynaklanan küçük farklılıkları görmek normaldir, ancak bu farklılıkları kolayca açıklayabilmeniz gerekir. Örneğin, bir satıcıya bir çek yazabilir ve hesap bakiyenizi buna göre azaltabilirsiniz, ancak bankanız hesabınıza ulaşana kadar daha yüksek bir bakiye gösterecektir (bunlar ayrıca olağanüstü çekler olarak da bilinir ).
Aynı şekilde, otomatik bir elektronik ödeme, ayın bitiminden bir gün önce veya sonra hesabınıza çarpabilir ve bunu farklı bir ayda görmeyi bekleyebilirsiniz. Bu tutarsızlıklar kolayca hesaba katılabildiği sürece, muhtemelen endişelenmenize gerek yoktur.
Neden Bağlantılı Olmalı?
Hesaplarınızın düzenli olarak gözden geçirilmesi, sorunları ellerinden almadan önce belirlemenize yardımcı olabilir.
İş banka hesapları, federal yasalar uyarınca tüketici hesapları olarak korunmaz ; bu, hesabınızdaki sahtekarlığı ve hataları gidermek için bankaya güvenemeyeceğiniz anlamına gelir. Süzülmüş bir iş hesabı yıkıcı olabilir.
Dolandırıcılık yakalamak
Aramak için en önemli şeylerden biri, dolandırıcılık belirtisidir.
- Çoğaltılmış ya da değiştirilmiş olarak verdiğiniz meşru kontroller, kontrol hesabınızdan daha fazla para kazanmanıza neden oldu mu?
- Kontroller izinsiz olarak mı verildi?
- Hesabın dışında yetkisiz aktarımlar var mı, yoksa hiç kimsenin izinsiz para çekmesine izin var mı?
Sorunları Önlemek
Hesabınızı mutabık tutmak, dikkat etmeniz gereken sorunları belirlemenize de yardımcı olur. Örneğin, nakit akışını ve alacak hesaplarını nasıl ele aldığınızı yeniden değerlendirmeniz gerekebilir, ya da kayıt tutma sisteminizi ve kullandığınız muhasebe süreçlerini değiştirmeniz gerekebilir.
- Hesaplarınızda gerçekten ne kadar var olduğunu bilin
- İş ortaklarına ve tedarikçilere yapılan çekleri (veya elektronik ödeme yapmamak) önlemek
- Gerçekten ihtiyacınız olmadığında , yetersiz para için banka ücretlerinden kaçının veya kredi limitlerine girmekten kaçının
- Müşteri ödemelerinin geri döndüğünü veya başarısız olduğunu ve herhangi bir işlem yapılması gerekip gerekmediğini bilmek
- Ödenmemiş çeklerinizi takip edin
- Her şeyin muhasebe sisteminize doğru gittiğinden emin olun.
- Banka hatalarını yakala
Ne zaman uzlaştırılacağı
Hesaplarınızı en az ayda bir kez gözden geçirmek akıllıca olacaktır. Yüksek hacimli işletmeler veya dolandırıcılık riskinin olduğu durumlar için, genellikle daha iyidir. Bazı işletmeler banka hesaplarını günlük olarak uzlaştırıyor. Banka hesaplarınıza da koruma sağlayabilirsiniz - bankanızdan fikir isteyin. Bir çözüm, bir çok bankanın sunduğu, daha önce ödemeyi bildirmediğiniz sürece bankanızı ödemelerin onaylanmasını önleyen Pozitif Pay'dır.
Nasıl Mutabakat
İşlem, istediğiniz gibi resmi veya gayri resmi olabilir. Bazı işletmeler bir banka mutabakat beyanı hazırlar, ancak en önemli şey her bir işlemin her bir kaynaktan (kayıtlarınız ve bankanızın kayıtları) gözden geçirilmesidir: bu işlemlerle eşleşir ve her dönem sonunda hesap bakiyenizi karşılaştırır. Yine, dönem aylık, günlük veya seçtiğiniz başka bir dönem olabilir.
İhtiyacınız olan bilgiyi nerede bulabilirsiniz? Muhasebe sisteminiz ihtiyacınız olan her şeye sahip olmalı ya da sadece bir kontrol kaydında tutabilirsiniz. Bankanız düzenli olarak işlemlerinizi görüntülemenize ve indirmenize izin vererek hesabınıza çevrimiçi erişim sağlamalıdır.
Daha detaylı bir açıklama için örnek şablonlarla birlikte (elektronik ve kağıt formunda) bir banka hesabının nasıl dengeleneceğine bakın.