ETF Ücretlerinin Nasıl Azaltıldığını ve Performansı Nasıl Etkilediklerini Öğrenin
ETF yatırımcılarının satın almadan önceki ücretlerden haberdar olmalarının başlıca nedeni, düşük masrafların ETF'lerin en büyük avantajlarından biri olmasıdır . Çoğu ETF, S & P 500 gibi bir gösterge endeksi izlediğinden, satın alınacak en iyi ETF'ler genellikle en düşük masrafları olanlardır.
Gider Oranı ve ETF Ücretlerinin Nasıl Çalıştığı
ETF'ler ya da yatırım fonları hakkında bilgi ararken ya da araştırırken göreceğiniz en önemli bilgilerden biri, gider oranı olarak adlandırılan şey olmalıdır.
Yüzde olarak ifade edilen gider oranı, fon varlıklarından düşülen bir yönetim ücretidir. Örneğin, yüzde 0,50'lik bir gider oranına sahip olan bir ETF veya yatırım fonu, fonun varlıklarından yıllık bazda yüzde birin yarısını düşecektir. Matematik sizin için yapıyor, yüzde 0.50'lik bir gider oranı, yatırılan her 1.000 $ için 5 dolarlık giderlere dönüşüyor.
ETF ücretleri, fonun yönetim ve işletme maliyetlerini ödemek için düşülür. Yatırımcı, ETF'nin toplam getirisini, daha az masrafı alacaktır. Örneğin, bir yıl boyunca fonun toplam getirisi (harcamalardan önce) yüzde 10.00, ve harcama oranı yüzde 0,50 ise, yatırımcıya (masraflardan sonra) net getiri yüzde 9,50 olur.
Bu nedenle, yatırım fonlarına benzer şekilde, gider oranına dahil olan ETF ücretleri doğrudan yatırımcının hesabından düşülmez veya geri çekilmez; Bu ücretler, yatırımcı varlıklarına dahil edilmeden önce fon varlıklarından alınır (ETF ücretleri sürecinin kesin bilimi, bundan biraz daha karmaşıktır ve bu nedenle açıklama eğitim amaçlı basitleştirilmiştir).
ETF Ücretleri Neden Önemlidir?
ETF'lerin çoğunluğu pasif olarak yönetildiğinden , harcama oranları çoğu yatırım fonuna kıyasla çok daha düşüktür. Farklı bir deyişle, ETF'ler sadece bir gösterge endeksini takip ettiğinden, araştırma, analiz veya menkul kıymet alım satımı için bir fon yöneticisine gerek yoktur ve bu faaliyetler ortadan kaldırıldığından fonun işletme maliyeti önemli ölçüde azalır.
ETF'lerin son yıllarda daha popüler hale gelmesinin nedeni, Vanguard Investments'ın dünyanın en büyük yatırım fonu şirketi olmasının aynı nedendir: Yatırımcılar, düşük ücretlerin daha uzun vadede daha yüksek getirilere dönüştüğünü öğrenmişlerdir. Buna ek olarak, aktif yöneticiler insandır ve hata yapma eğilimindedirler; bu da ETF'lere ve pasif yönetilen yatırım fonlarına karşı dezavantajlarına katkıda bulunur.
Yatırım fonları için tipik harcama oranları yaklaşık yüzde 0,50 ila yüzde 2,00 arasında değişirken, ETF ücretleri yaklaşık yüzde 0,05 ila yaklaşık yüzde 1,00 arasında değişmektedir. Bu nedenle, en düşük maliyetli ETF'ler genellikle en düşük maliyet endeksi yatırım fonlarından daha düşük gider oranlarına sahiptir.
Örneğin, en çok işlem gören ETF'lerden biri, sadece yüzde 0.09'luk bir gider oranına sahip olan SPDR S & P 500'dür (SPY). Türünün en yaygın yatırım fonu, yüzde 0.14'lük bir gider oranına sahip olan Vanguard 500 Endeksidir (VFINX).
Her iki fon da S & P 500'ü pasif bir şekilde takip ettiğinden, yüksek ücret bilincine sahip bir yatırımcı, uzun vadede biraz daha yüksek getiri elde etmesi beklenen SPY'yi tutacaktır (ve performanstaki bu küçük sınır, tarihsel olarak tutulmuştur).
ETF Ücretleri ve En İyi Fonları Seçme
En düşük ücrete sahip olan ETF'ler, her zaman satın alınabilecek en iyi fon değildir. Bir ETF satın almadan önce, elma-elma karşılaştırmaları yaptığınızdan emin olun. Örneğin, karşılaştırmakta olduğunuz ETF'lerin aynı dizini izlediğinden emin olun. Ayrıca performans geçmişine ve fonun toplam varlıklarına bakmaya yardımcı olur.
Performans, izleme endeksi denen bir şeyden dolayı önemlidir; bu, bir indeks fonunun, gösterge endeksinin performansını çoğaltmak veya "eşleştirmek" etkinliğinin bir ölçüsüdür. Fon endeksi yakından takip etmiyorsa, düşük ücretler fonun karşılaştırılabilir bir fonyu yenmesini sağlayacak kadar telafi edemez.
Dolayısıyla, geçmiş performansın gider oranına ek olarak karşılaştırıldığından emin olun.
Fonun toplam aktifleri analiz etmek açısından önemlidir çünkü daha büyük varlıklar genel olarak daha kısa vadede bir ETF'nin performansını etkileyebilecek daha fazla likidite anlamına gelmektedir. Bu nedenle, daha fazla varlığa sahip olan ETF'ler, genellikle önemli ölçüde düşük varlıklara sahip olanlara tercih edilir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.