Ailenizin Geri Dönebilir Güvencinizin Yerleşmesini Sağlayıp İşleyemeyeceğini Belirleme
Pek çok kişi, geri dönüşü olan bir güvene sahip olduklarında, son işlerini halletme sürecinin basit olacağına ve bir emlak ve vekil yardımına ihtiyaç duymayacaklarına inanmaktadır. Tecrübemde, bu sadece sınırlı sayıda güven için geçerlidir. Burada, sevdiklerinizin geri dönüşlü yaşam güvenini kurmak için size yardımcı olacak bir avukat tutmanız gerekip gerekmediğini belirlerken göz önünde bulundurmanız gereken şeylerin bir listesini bulacaksınız.
01 İptal Edilebilir Yaşam Fonu Tamamen Fonlandı mı?
02 Güvercin Evlendi mi?
Sevdiklerinizin geri dönüşü olan yaşam güvencesi AB ya da ABC güven planlama içeriyorsa, ilk eşin ardıl vekili vefat eden eşinin ölümünden sonra A, B ve / veya C güvenlerinin sağlanması için bir mülk ve vekaletle görüşmesi gerekir. Federal ve / veya eyalet düzeyinde uygun şekilde finanse edilen ve gerekli emlak vergisi beyannameleri hazırlanır ve dosyalanır.
(Not: Herhangi bir vergi gerekmeyecek olsa bile, belirli vergi seçimleri yapmak için bir geri dönüşün hazırlanması ve yapılması gerekebilir.) Daha sonra, hayatta kalan eş daha sonra ölünce, halef olan mütevelli bir mülkle bir araya gelmek zorunda kalacak ve A, B ve / veya C güvenlerini çözmenin yanı sıra hayatta kalan eşin son işlerini ve geri dönüşlü yaşayan güvenini ortaya çıkarmak için vekalet eder.
03 Faydalanıcılar miraslarını Tam mı yoksa Güven mi Alacak?
Faydalanıcıların miraslarını tam olarak alabilecekleri ve mülk vergileri ödeme, vergi bültenleri alma, Borçlunun borcunu ele alma veya emeklilik hesaplarında ne yapmaları gerektiğine karar verme gibi bir mülk ve güven avukatı tarafından ele alınması gereken başka bir konu yoktur. halefi olan vekil ve faydalanıcılar, bir avukatın yardımı olmaksızın güvene yerleşmek için birlikte çalışabilirler.
Bununla birlikte, bir veya daha fazla yararlanıcı, mirasını güven içinde alacaksa, ardıl olan vekil, her bir faydalanıcının güveninin uygun şekilde finanse edilmesinin yanı sıra, gelir vergisi beyannamelerinin tartışılmasının sağlanması için bir mülk ve vekaletle çalışmalıdır. ve her güvenin günlük olarak nasıl ele alınması gerektiği.
04 Emlak Borçlusu Federal mi Devlet Mülkiyeti mi yoksa Miras Vergileri mi?
Eğer Güven Veren, devlet emlak vergisi toplayan veya devlet miras vergilerini toplayan yedi eyaletten birinde birden fazla yargı alanından birinde yaşıyorsa ve / veya mülk sahibi ise, o zaman güven varlıkları yararlanıcılara ardıl olarak dağıtılabilir. vekil, gerekli tüm emlak ve / veya miras vergisi beyannamelerinin verilip verilmemesini ve ödenmesi gereken tüm verginin ödenmesini sağlamak için bir mülk ve vekâlet ile çalışmalıdır.
Aksi halde, halef olan vekiller vergiler ödenmeden önce faydalanıcılara dağıtım yaparsa, ardıl vekil, kendi kişisel varlıklarından vergi ödemekle sıkışabilir.
05 İşveren Sahibi Oldu mu?
Eğer Trustmaker bir iş sahibi olsaydı ve Trustmaker'ın ölümünden sonra işin başına gelenler için bir çıkış planı yaptıysa, ardıl olan vekil, çıkış planını uygulamak için bir emlak ve vekaletle çalışmalıdır. Öte yandan, Güvencinin bir işi var ama bir çıkış planı yapmadıysa, o zaman ardıl olan vekil, Trustmaker'ın işini sürdürmenin, satmanın veya kapatmanın yasal yönleriyle ilgilenmek için bir emlak ve vekaletle görüşmek zorunda kalacak. .
06 Faydalanıcılar Savaşacak mı?
Dikkatli bir şekilde planlanmış ve tamamen finanse edilebilen geri dönüşlü bir yaşam treni bile, derin bir aile çatışmasının üstesinden gelemez. Geri alınabilir bir güvenin faydalanıcıları, ardıl vekilin güven varlıklarının dağıtımını nasıl ele aldığına katılmazsa, ardıl olan vekil, faydalanıcıların anlaşmazlıklarının çözümüne yardımcı olmak için bir mülk ve vekalet kiralamaya ihtiyaç duyacaktır. Buna ek olarak, güven menfaat sahiplerinin, güven idaresindeki menfaatlerinin temsil edilmesini ve uygun bir şekilde korunmasını sağlamak için kendi avukatlarını / avukatlarını işe almaları gerekebilir.
07 Emeklilik Hesabının Faydalanıcısı Olarak Adlandırılan Bir Güven mi?
Güvencinin hayatta kalan eşinin ya da diğer faydalanıcıların yararına bir veya daha fazla güven, Güvencinin IRA ya da 401 (k) gibi bir emeklilik hesabının birincil yararlanıcısı olarak adlandırılırsa, ardıl vekilin yardımına ihtiyaç duyacaktır. IRA ya da 401 (k) tarafından tutulan varlıkların uygun güvence altına alınabilmesi ve gerekli asgari dağıtımların nasıl yerine getirileceği ve herhangi bir emlak vergisi ve gelir vergisi sonucunun en aza indirilebileceğinden emin olmak için bir mülk ve vekaletnamesi .
08 Bir Emekli Hesabının Faydalanıcısı Olarak Adlandırılmış Bir Kişi mi?
Bir güven, bir IRA veya 401 (k) hesabının birincil faydalanıcısı olarak adlandırılmasa bile, faydalanıcıların, emekli varlıklarının gerekli asgari dağılımlarla ilgili olarak düzgün bir şekilde ele alındığından emin olmak için bir emlak ve vekil yardımına ihtiyaç duyabilirler. ve emlak ve gelir vergisi sonuçları.
Ne yapmalısın? Sevdiğiniz birinin geri dönüşlü yaşam güveninin, sevdikleriniz öldükten sonra bir kaç gün ya da haftalarca sürebileceğini düşünmeyin. Umarım, sevdikleriniz, güvenlerinin ölümden sonra düzgün bir şekilde çalışmasını sağlamak için gücünde her şeyi yaptı, böylece güven, görece kolay ve kamusal alanın dışında ve bir mahkeme mahkemesinin incelenmesiyle çözülebilir.