Mali Danışman Gerekir?

Seri Bölüm 1

Yüksek al ve düşük sat. Eski bir perakendeyi ödünç almak için “hacimden kâr elde edemezsiniz” ticaret hisseleri bu şekilde.

Bazı yatırımcılar, portföyleri için araştırma yapmak ve hisse senetlerini belirlemek için zamana, enerjiye ya da yeteneğe sahip olmadıklarını, paralarını etkili bir şekilde yönetmeyi çok daha kolay buluyorlar. İhtiyaçları bir borsa aracısının kapsamının ötesine geçer - nitelikli bir mali danışmanın hizmetlerine ihtiyaç duyabilirler.

Bu iki bölümlü dizide, bir mali danışmanın sizin için neler yapabileceğine bakacağım ve farklı finansal danışman türlerini ve sizinle nasıl çalıştıklarını tartışacağım.

Bu makale bir finansal danışmandan ne gibi faydalar sağlayabileceğinizi kapsamaktadır.

Mali durumunuza uyan ve hedeflerinizi gerçekleştirmek için bir plan hazırlayan bir oyun planı geliştirmek için iyi bir mali danışman sizinle birlikte çalışacaktır.

Bazı insanlar “kendi şeylerini” daha rahat hissettiklerini ve parayı harcamak istemediklerini, iyi bir danışmanın mal olabileceğini fark ederler.

Öte yandan, birçok kişi bir mali plan geliştirmenin ayrıntılarını bir uzmana memnuniyetle çeviriyor.

Mali Danışmanlar Ne Yapar?

Çoğu finans danışmanı tüm finansal resminize bakmak ister - tüm gelir ve borçlarınız. Finansal olarak nerede olduğunuzu tam olarak görmek isterler, böylece nereye gitmek istediğiniz yere ait bir harita çizebilirler. Finansal danışman kullanmanın faydalarından bazıları şunlardır:

• Büyük Resim - Bir finansal danışman finansal durumunuzun kapsamlı bir profilini geliştirecektir. Bu profil güçlü ve zayıf yönlerini belirleyecektir.

• Duygusal Olmayan Değerlendirme - Mali müşavir, yapılması gerekenleri anlatan bir değerlendirme yapacaktır. Para, çoğu insan için genellikle kötü kararlara yol açan duygusal bir konudur.
• Kaynakları Ayırma - Bir emeklilik fonu kurarken çocukları üniversiteye göndermek gibi rakip öncelikleri vardır. Bir mali müşavir, kaynakları tahsis etmenize yardımcı olabilir, böylece her iki hedef de uygun dolar payını alır.

• Vergileri En Aza İndirme - Çoğu yatırım kararı bir tür kısa veya uzun vadeli vergi etkisi taşır. Danışmanınız, yatırımlarınızı, vergileri en aza indirecek ve daha fazla para yatırdığınız şekilde şekillendirmenize yardımcı olabilir.
• Emlak Planlama - Dikkatli planlama, mülkünüzün değerini olabildiğince koruyacak şekilde sevdiklerinize geçmesini sağlayacaktır.

Geniş anlamda, danışmanınız bu alanları kapsayacaktır. Daha spesifik olarak, danışmanınız bu alanlara odaklanacak:

• 401 (k) s, IRAs ve benzeri gibi emeklilik hesapları
• Tıbbi, hayat, maluliyet, sorumluluk dahil sigorta
• Hangi yaşta kaç çocuk için eğitim hedefleri
• Serbest meslek sahibi veya iş sahibi ise kişisel ve ticari vergileri
• İkinci ev gibi diğer finansal hedefler, bir işletme satın al, erken emekli ol

Plan

Kullandığınız mali danışmanın türüne bağlı olarak, danışmanın bulgularını ayrıntılandıran ve hedeflerinize ulaşmak için bir plan sunan bir tür mali plan elde edeceksiniz.

Plan, sizin tarafınızdan farklı taahhüt düzeyleri içeren hedeflerinize ulaşmak için seçenekler içerebilir (bu doları okuyun).

Sonuç

Bu serinin ikinci bölümünde, farklı finansal danışmanların planlarını nasıl yürüttüklerine ve hizmetlerinin ne kadar pahasına olduğuna bakacağım.

Mali müşavirler, her biri güçlü noktaları olan çeşitli tatlar ile gelir.

Bu serinin ikinci kısmı , bu finansal danışmanların uygulama ve tazminatta nasıl farklılaştığını incelemektedir.