Çoğu durumda, liderler, kendilerine ait olanın kurbanı olurlar.
Bu aldatmacalar, birbirleriyle ortak bir şeyleri olduğu için, bu gruplarda var olan arkadaşlık ve güveni sömürdükleri için işe yarıyor. Bu gruplar çok sıkı sıkıya bağlı olduklarından, yasa uygulayıcılarının ya da düzenleyicilerin yakınlık dolandırıcılığını tespit etmeleri zordur. Mağdurlar genellikle yetkililere bildirimde bulunmaz ve bunun yerine kendi gruplarının içinde bir şeyler yapmaya çalışırlar. Bu durum, sahtekarların grubun iyi bilinen liderlerini diğerlerini dolandırıcılığa yatırım yapmaya ikna etmek için kullanmasıyla daha da doğrudur.
Birçok afinite dolandırıcılığı piramit veya Ponzi şemaları olarak bilinir. Bunlarla birlikte, sahtekâr, yeni yatırımcılardan parayı, eski yatırımcıları ödemek için alıyor ve bu da yatırımın başarılı bir girişim olduğu yanılsamasına yol açıyor. Bu başarı yanılsaması, yeni yatırımcıların projeye yatırım yapması için kullanılır. Gerçekte, aslında, ipleri çeken kişi, kişisel kullanımları için paranın çoğunu çalmaktadır.
Bu planlar sadece başarılıdır, ancak yeni yatırımcıların havuzu asla kurmazsa. Bu olduğunda, plan çökecek ve yatırımcılar paralarını gittiklerini keşfedecekler.
Yakınlık Sahtekarlığından Kaçınmak
Yatırım yaparken, kendinizi her zaman bir dereceye kadar risk altına sokarsınız, ancak satın almadan önce soruları sormak ve gerçekleri herhangi bir yatırımla ilgili doğru bir şekilde elde etmek suretiyle bu riski en aza indirebilirsiniz.
Bu aldatmacalardan kaçınmak için şu ipuçlarını izleyin:
- Her Şeye Bir Göz Atın - Kişi güvenilir görünse bile, yatırımın her bir parçasını kontrol etmek zorundasınız. Hiçbir zaman, yalnızca dini veya etnik grup gibi ait olduğunuz bir grubun herhangi bir üyesinin tavsiyesine dayanarak yatırım yapmayın. Her yatırımınızı araştırın ve bu yatırım hakkında söylediğiniz tüm beyanların doğruluğunu kontrol edin. Unutmayın, yatırım hakkında size bilgi veren kişi, yatırımın da kötü olduğunu fark etmeyebilir, çünkü onlar da bir sürüş için alınabilir.
- Garantiler için Düşme - Ayrıca bir dönüşü garanti eden herhangi bir yatırım planı için düşmemek emin olun. Eğer bir yatırım gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyle. Ayrıca "risksiz" olarak nitelendirilen herhangi bir yatırımdan da istifade etmelisiniz. Varsa, risksiz yatırımlar çok azdır. Hızlı veya yüksek kârlı bir riske dair herhangi bir söz, klasik bir sahtekarlık göstergesidir.
- Herşeyi Yazıya Alın - Yazılı olarak size verilmeyen herhangi bir yatırımdan şüphelenmeniz gerekir. Suistimalciler yazıya bir şey koymaktan kaçınmaya çalışırlar, ancak meşru bir yatırım neredeyse her zaman yazılıdır. Ayrıca, gizli tutmanız istenen herhangi bir yatırımdan kaçının.
- Bunun hakkında düşünün - Ayrıca, sahip olduğunuz herhangi bir yatırım fırsatını düşündüğünüzden emin olmalısınız. Herhangi bir fırsata yatırım yapmak için kendinizi aceleye getirme veya baskı altında bırakma. Sadece bir başkasının para yatırdığı ya da bir yatırım için para kazanma iddiası da sizin de sizin yapacağınız anlamına gelmez.
- E-postayı Kontrol ederken Dikkat Kullanın - Suistimaller genellikle e-posta yoluyla belirli grupları hedeflemek için İnternet'i kullanır. "Kaçırılmayacak" bir yatırımla tanımadığınız bir kişiden bir e-posta alırsanız, fırsatı kaçırmanız ve silmeniz en iyisidir.