En az üç yıl boyunca eski iadelerinizi saklayın
Etrafında hiçbir yolu yoktur - vergi iadeleri ve ilgili belgeler tutmak önemlidir. IRS'nin söz konusu vergi yılıyla ilgili bilgileri gözden geçirmek istemesi durumunda onlara ihtiyaç duyacaksınız ve eski vergi iadeleri, kredi başvurusunda bulunduğunuz zaman gelirinizi doğrulamak gibi başka birçok amaç için de kullanılabilir. bir apartman.
Ne Kadar Uzun Yeter?
Genel olarak konuşmak gerekirse, vergi beyannameleri ve ilgili belgeler en azından IRS veya bir devlet vergi idaresi bu dönüşü denetlemeye izin verdiği sürece saklanmalıdır. Bu süre, sınırlama statüsü olarak adlandırılır. Vergi beyannamesi federal iadeler için yapıldığı tarihten üç yıl veya geri dönüş tarihinden önce iade edilmişse 15 Nisan tarihinden itibaren üç yıl geçmiştir.
Her devletin denetimlerde kendi sınırlamaları vardır . Birçok eyalet üç yıllık federal zaman dönemini takip eder, ancak diğerlerinin daha uzun zaman dilimleri vardır.
Örneğin, Montana denetimler için beş yıllık bir süreye sahiptir.
Ne tutmalısın?
Vergi beyannamenizin bir nüshasının yanı sıra, bildirdiğiniz ve talep ettiğiniz gelir, kesinti veya krediyle ilgili belgeleri saklamalısınız. Bu, Form W-2, Forms 1099, hayır kurumları için bağış mektupları ve vergiden düşülebilir giderler için makbuzların kopyalarını içerir.
Serbest çalışan kişiler ayrıca, banka hesap özetleri, kar ve zarar tabloları veya kendi verilerinin muhasebe yazılımlarından yedeklenmesi gibi muhasebe kayıtlarının kopyalarını da saklamalıdırlar.
Ayrıca, sahip olduğunuz gayrimenkuller, ticari varlıklar, hisse senetleri, tahviller veya sahip olduğunuz diğer varlıklar ile ilgili belgelerinizi, eyaletinize bağlı olarak varlık satıldıktan sonra üç yıl veya daha uzun süre tutmak isteyebilirsiniz. Maliyet kayıtlarını hesaplamak ve sermaye kazançları vergisi için kazanç veya kayıp için bu kayıtlara ihtiyacınız olacaktır.
Ne zaman atma zamanı
Eski vergi ve mali belgeleri kullanmaya başlamadan önce bu son kontrolleri yapın:
- Sosyal Güvenlik beyanınızı kontrol edin ve kazançlarınızı W2'nizdeki bilgilerinize ve vergi beyannamelerinize karşılaştırın. Son zamanlarda Sosyal Güvenlik beyanı almadıysanız, Sosyal Güvenlik İdaresi için bir tane isteyebilirsiniz. Her defasında, W2'nizden elde ettiğiniz gelir veya kendi hesabınıza çalışan geliriniz, vergi iadenizden kaynaklanan gelir Sosyal Güvenlik Beyanı'nızda görünmez. SSA, bulabileceğiniz hataları düzeltmenize yardımcı olacak prosedürlere sahiptir.
- Vergi beyannamesini doldurduğunuz tarihi kontrol edin . Vergi beyannamesi atılmadan önce en az üç yıl geçtiğinden emin olun.
- IRS'yi arayın ve belirli bir vergi yılı için bir "Hesap Kaydı" isteyin . Muhasebeciniz bunu sizin için yapabilir ve bu IRS çıktılarını anlamanıza yardımcı olabilir. Bazen, dosyalama yapıldıktan sonra vergi iadelerine ilişkin düzeltmeler yapılır ve bundan haberiniz olmayabilir ya da bunu unutmuş olabilirsiniz. Bu, önemli belgelerinizi atmadan önce belirli bir vergi yılı için IRS sorunlarının giderildiğinden emin olmak için bir fırsattır.
- Vergi belgelerinizi taratın ve kağıt kopyalarını atmış olsanız bile bunları bir CD-ROM veya flash sürücüye kaydedin. Belgelerinizin taranmış kopyaları kağıt dosyalarından çok daha az yer kaplıyor.
- Eski vergi ve mali belgelerinizi parçalayın. Onları sadece yok ve en yakın çöp kutusuna at! Kimsenin tanımlayıcı bilgilerinize erişmesini istemiyorsunuz.
Herşeyi Nasıl Tutmalısın?
Sabit sürücünüze tarama ve kaydetme en büyük yer tasarrufu sağlar, ancak vergi iadeleri ve ilgili belgeler de başka şekillerde de korunabilir:
- Vergi beyannameleri ve ilgili belgeler ile yıl içinde düzenlenen kağıt dosyaları hepsi aynı klasörde.
- Her yıl için bir akordeon dosyası veya kutu kullanın .
- Uzun vadeli varlıklarınız için ayrı dosyaları saklayın .
- En değerli belgelerinizin CD-ROM'larını veya flash sürücülerini yapın ve bunları bir kasaya koyun.