Finansal Temeller için harika
Kişisel finans yazılımında yeni olan Mac kullanıcısıysanız, Quicken Essentials sizin için yeterli olabilir.
Ancak, daha sonra başka bir yazılıma geçiş yaparsanız, verilerinizi başka bir yazılıma aktarmak için alamayabilirsiniz ve işlemlerinizi tekrar tekrar girmek zorunda kalabilirsiniz (ancak, iBank 4, Mac verileri için Quicken Essentials'ı içe aktarır). Sadece çok temel kişisel finans yazılımlarına ihtiyacınız varsa ve gelecekte daha fazla para yönetimi özelliğine ihtiyacınız olduğundan şüphe duyuyorsanız, Quicken Essentials bir göz atmaya değer. Yazılım 50 dolara satılıyor, ücretsiz deneme sürümü yok, ancak 60 günlük para iade garantisi var.
Quicken Essentials'ı Kurma
Quicken Essentials çok duyarlıydı, çağrıldığında ekranlar açıldı ve veriler hızla güncellendi. Yazılımdaki her şey genel bakış ekranından bütçede kategori seçimine kadar parlak ve renklidir. Yazılımın bu yönü, kullanımı gerçekten keyifli hale getiriyor. Pasta grafikleri ve çubuk grafikler bir bakışta bilgi aktarmak için kullanılır. Grafiği oluşturan işlemleri veya hesapları incelemek ve görmek için bu grafikleri tıklayın.
Görseller, seçilmekte olan seçeneklerle birlikte açılan kutularla güzelce yapılır ve asla pokey değildir.
Kurulumun yapılması nispeten hızlıdır, ancak izlemeyi planladığınız finansal hesap sayısına bağlıdır. Yaklaşık sekiz dakika içinde hesabı ve üç kredi kartını kontrol ederek bir yatırım hesabı oluşturdum. Intuit hesabınız yoksa (yazılım siparişi verirken veya Quicken web sitesinde kullanıcı forumlarına katılırken), finansal hesaplarınızı eklemeden önce bir tane oluşturmanız gerekir.
Hesap eklemekten bahsettiğim, kurduğum üç kredi kartı tek bir finans kurumunda ve Quicken Essentials bunu fark etti, böylece tüm kartlar için işlemler bir kerede indirildi. Genellikle bu hesapların her birini kişisel finans yazılımında ayrı ayrı kurmak zorundayım. Hesap bakiyeleri, sol araç çubuğundaki Hesap Özeti tıklatılarak bulunur ve aynı araç çubuğunda listelenen hesaplara tıklayarak hesap kayıtlarına erişilir. Alacaklılar, kategoriler ve etiketlerin listesini bulmak için, üstteki araç çubuğundaki Pencere'yi tıklayın.
Hesap Kayıtları ve İşlemleri
Hesap kayıtları diğer kişisel finans yazılımlarında bulacağınız şeye benzer. İşlemler, Windows için Quicken'de olduğu gibi doğrudan kayıt defterine eklenemez; bunun yerine, kayıt defterinin altındaki araç çubuğundaki Yeni düğmesine tıklamanız gerekir. Bölünmüş bir işlem oluşturmak iki aşamalı bir işlemdir, bu garip görünüyordu: önce Yeni düğmesine tıklayın, ardından alt araç çubuğunda bölme seçeneğine tıklayın. Bu araç çubuğundan da planlanmış bir işlem oluşturun.
Hesap işlemlerini indirmek hızlı ve sorunsuz bir süreçtir. Zaman kazanmak için, Quicken Essentials, daha önce girilen işlemlere dayalı olarak harcama kategorilerini ve etiketleri indirilen işlemlere otomatik olarak uygulayacaktır.
Otomatik sınıflandırmayı istemiyorsanız, tercihlere göre kapatın.
Ayrıca tercihlerde, Quicken'e işlemleri otomatik olarak kategorize edemiyorsa otomatik olarak bir kategori veya etiket atamasını söyleyebilirsiniz, ancak Hiçbir Şey Yapma seçeneğini seçmenizi öneririm. Daha sonra, işlemler indirildikten sonra, kategorize edilmemiş işlemler için sicili tarayın, böylece onları doğru şekilde kategorilere ayırabilirsiniz ve ileride, Quicken Essentials bu kategoriyi benzer işlemler için kullanacaktır.
Quicken Essentials, Windows sürümünde bulunan eklenti özelliğine sahiptir. Bunu kullanmak yeterince kolaydır, ancak kayıt araç çubuğundaki veya kayıttaki bir satırdaki özellik için simge bulunmadığı konusunda kafam karışmıştı. Bir işleme bir görüntü eklemek için, üstteki araç çubuğundan İşlemler'e tıklayın ve Ek Ekle'yi seçin.
Güvenlik
Veri dosyanızı korumak için şifre ayarlama seçeneği Tercihler menüsünde bulunur. Finansal bilgilerinizin güvenliğini sağlamak için bir parola belirlemenizi öneririm; çünkü Quicken Essentials bankacılık ve diğer mali hesaplar için kullanıcı adlarını ve parolaları saklar. Verilerinizi güvende tutmak için sağlam bir şifre seçtiğinizden emin olun.
Raporlar
Quicken Essentials, çok temel özelleştirme seçenekleri ile sol araç çubuğunda listelenen altı raporla birlikte gelir. Windows için Quicken'i kullandıysanız veya finansal bir rapor tazı iseniz, mutlu olmayacaksınız. Seçenekler raporlara dahil edilecek hesapları, kategorileri ve etiketleri seçme yeteneğini içerir ve tarih aralığı değiştirilebilir. Bütçenize göre aylık bütçelenen tutarları gösteren bir bütçe raporu yoktur, bütçe modülünde yalnızca bir çubuk grafik bulabilirsiniz.
Bütçe Aracı
Mac için Quicken Essentials'ta bütçeyi ayarlamak kolaydır. Bütçe özelliğini ilk açtığınızda, indirilen işlemleriniz için üç aylık bir ortalamaya göre harcama kategorisi başına harcama yapılması önerilir. Hedeflenen tutarları değiştirebilir ve otomatik bütçenin karşılamadığı veya izlemek istemediğiniz kategorileri kaldırabileceğiniz hedefler ekleyebilirsiniz. Quicken Essentials'ta bütçeleme yapmak için her şey var. Yukarıda belirtildiği gibi, kapsamlı bir bütçe raporlaması yoktur. Daha ayrıntılı bir bütçe tutmak sizin için önemliyse, iBank 4 , Bir Bütçeye veya MoneyWell'e ihtiyacınız var .
Verileri Dönüştürme
Quicken Essentials, Quicken for Windows, Microsoft Money ve daha eski Quicken Mac sürümlerinden veri için bir dönüştürme özelliğine sahiptir. Dönüşümler güvenilir bir şekilde çalışır ve önce kullanılmış olan yazılımdan verileri dışa aktarmanızı gerektirir. Quicken Essentials sınırlı sayıda rapor içeriyor ve normal bir yatırım hesabı kaydına sahip değil, bu nedenle verileri dışa aktardığınız yazılıma bağlı olarak, bazı bilgiler aktarılmayacak.
Gelir vergileri
Vergi ile ilgili bütçe kategorilerini izlerseniz, verileri TXF dosya biçimini destekleyen herhangi bir vergi yazılımında ve çoğu olmasa bile çoğaltabilirsiniz . Vergi yazılımına veri aktarmak için, kategoriler, IRS vergi çizelgelerinde bulunan vergi satır öğeleri ve vergi beyannameniz için kullanılan formlara atanır. Bu ödevlerin doğru şekilde yapılması önemlidir. Yılın sonunda, Raporlar altındaki araç çubuğunda bulunan Vergi Takvimi'ni tıklayın, ardından Vergi İadeleri'ni seçin. Bu, daha sonra vergi yazılımına aktarılan bir TXF veri dosyası oluşturur (vergi mülakatı size bunu isteyecektir).
Önemli Özellikler
- Keskin grafiklerle kaygan kullanıcı arayüzü.
- Tüm hesapların tek bir yerde.
- Kullanımı kolay.
- Yardım için Quicken Live Topluluğu'na kolay erişim.
- Kapsamlı yardım kılavuzu (PDF).
Zayıf Yönler
- Bütçe özelliği aşırı derecede basitleştirilmiştir ve herhangi bir ay için gördüğünüzden başka Bütçe özelliğindeki çubuk grafiği haricinde planlı ve bütçelenmiş harcama raporu yoktur.
- Hesap toplamları güncellenmesine rağmen, yatırımlar için bireysel işlem desteği yoktur.
- Quicken Fatura Ödemesi Yok.
- Mint.com ile mobil uygulama veya entegrasyon yok.
Quicken Essentials'ın Alt Hattı
Bu kişisel finans yazılımı ile ilgili en önemli şey, çok sayıda finansal kurumdan hızlı indirmelere sahip olması ve aslında eski versiyonlardan farklı olarak bir Mac uygulaması gibi görünmesi ve davranmasıdır. Ne yazık ki, Mac için Quicken Essentials, daha önceki Quicken Mac sürümlerinde kullanıcıların saydığı bazı özelliklerden yoksundur, ancak Intuit hala Quicken Mac 2007'yi desteklemektedir. Quicken Mac'te fatura ödemesi , yatırım ve diğer özelliklere gereksiniminiz varsa, muhtemelen kullanmaya devam etmelisiniz Bu ve Quicken Essentials özellikleri geçiş yapmadan önce genişletmek için bekleyin.
Bir Mac'e geçiş yapan bir Quicken Windows kullanıcısıysanız, iş özelliklerine sahip olmayan Quicken Essentials, ömür boyu planlamacı, kiralık mülk ile entegrasyon, daha karmaşık bir bütçe, borç azaltma veya vergi planlayıcısı. Mac'inizde Windows için Quicken ile Windows çalıştırmak veya Mac kişisel finans yazılımı için diğer seçtikleri birini denemek için yazılımı kullanabilirsiniz .
Mac'iniz için güvenilir ancak basit bir kişisel finans yazılımı arıyorsanız, muhtemelen Quicken Essentials'ı kullanmayı seveceksiniz. Yazılım 50 dolara satılıyor ancak Mac'in online olarak bulunabilmesi için bazı harika Quicken Essentials var.