Quicken 2013 ve Daha Sonra Bir Bütçe Kurma

01 Quicken'de Bütçeye Başlamadan Önce

Quicken 2013, önceki yıllardaki değişikliklerle bütçeleme için geliştirilmiş bir modül ekledi. Bu adım adım eğitici, Quicken 2013 ve daha sonraki sürümleri ile bu özellikte bir başka önemli değişiklik olana kadar bir bütçe oluşturmanızı sağlar.

Bütçenizi ayarlarken akılda tutulması gereken bazı şeyler şunlardır:

• Quicken'de üç aylık işlemleriniz olduğunda bir bütçe başlatmak en kolay yoldur. Bunun nedeni, yeni bir bütçe oluşturulduğunda yazılımın tekrarlanan harcama kategorilerinde otomatik olarak çekilmesidir.
• Geçmişte Quicken'i kullandıysanız ve en son sürüme yükselttiyseniz, veri dosyanız en son sürüme dönüştürüldü. Son on iki aylık işlem hacmi, bütçeyi oluşturmak için otomatik olarak kullanılacaktır.
• Yeni bütçeler, önceki aylara ait giderlere dayanarak ortalama aylık giderleri gösterecek ve tutarlar bir sonraki dolara yuvarlanacaktır. Harcama alışkanlıklarınızı geliştirmek istiyorsanız, Quicken'in otomatik olarak oluşturduğu bütçede bazı değişiklikler yapmanız gerekecektir.
• Yeni bütçe yalnızca harcama kategorilerini içerecek, ancak aylık gelir ve hesaplar arası transferleri eklemek istiyorsanız, bu eğiticinin üçüncü adımında nasıl yapacağınızı göstereceğim.

02 Yeni Bütçe Yaratın

Quicken'de bir bütçe oluşturmaya başlamak için şu adımları izleyin:

1. Üstteki Planlama sekmesini tıklayın, ardından gezinme sekmelerinin hemen altında solda bulunan Bütçeler düğmesini tıklayın (Ev, Harcama, vb.).
2. Sağdaki Bütçe İşlemleri düğmesine tıklayın. Bu düğmenin, başlığın yanında, bir bütçe oluşturmak, çoğaltmak veya düzenlemek veya bütçe raporu seçmek gibi birden fazla seçenek bulunduğunu belirten bir aşağı ok vardır. Yeni Bütçe Oluştur'a tıklamanız gerekiyor.
3. Yukarıda gösterilen Quicken'de Yeni Bütçe Oluştur penceresi açılacaktır. Bütçeniz için bir ad girin ve bütçenin başlayacağı ayı değiştirmek istemediğiniz sürece Tamam'ı tıklayın (varsayılan değer Ocak-Aralık ve çoğu kişi bunu değiştirmez). Bütçenin başladığı ayı değiştirmek isterseniz, Gelişmiş Bütçe Ayarları'nı tıklayın, ardından Farklı bir takvim kullan'ı seçin ve ayı seçmek için açılır listeyi kullanın.
4. Bütçenizi kaydetmek için Tamam'ı tıklayın.

Quicken az önce oluşturduğunuz bütçeyi yükler. Pencerenin en üstünde sola bakarsanız, yeni bütçenizin adını parantez içinde görürsünüz.

03 Bütçe Kategorileri Ekle veya Kaldır

Quicken'de yeni bir bütçe oluşturulduktan sonra, dahil edilen kategorilere bakmanız gerekecektir. Yeni bir bütçe oluştururken dahil olmayan transferler ve gelir de dahil olmak üzere kategorileri ekleyebilir ve kaldırabilirsiniz.

1. Bütçe özelliğinde değilseniz, Planlama sekmesini ve ardından üst kısımdaki Bütçe düğmesini tıklayın.
2. Bütçe İşlemleri'ni tıklayın ve ardından ilk seçenek olan Bütçe Kategorilerini Seç'e tıklayın.
3. Bütçenize eklemek istediğiniz kategorileri, yanındaki kutuyu tıklayarak seçin. Tüm kategorileri göstermek için varsayılanları hızlandırın. Sadece gelir veya transferleri görmek istiyorsanız, soldaki başlıklara tıklayın.
4. Kategori isminin yanındaki işaretli kutuya tıklayarak kategorileri kaldırın. Bir kategoriyi kaldırdığınızda, yalnızca bütçe planlamasından ayrıldı. Dilerseniz hesap kayıtlarındaki kategoriye işlem atayabilirsiniz, tutarlar bütçede görünmeyecektir.
5. Sol altta, gizli kategorileri gösterme seçeneği göreceksiniz (aşağıdaki açıklamaya bakınız). Gizli kategorileri görüntülemek istiyorsanız, onları göstermek için kutuyu tıklayın. Gizli kategorileri kullanmaya karar verirseniz, kategori listesindeki onları (aşağıya bakın) gösterdiğinizden emin olun, böylece bütçe raporlarınızda görünür.
6. Seçimlerinizi kaydetmek için Tamam'a tıklayın.

Gizli Kategoriler Açıklandı

Gizli kategoriler, hesap kayıtlarındaki gelir ve giderleri kategorilere ayırmak için kullanılan açılır listeden kaldırmak için oluşturulur. Bu seçeneği kullanmak , işlemler ile çalışırken bu listeyi daha kısa ve daha kolay yönetir. Yeni kullanıcılar herhangi bir gizli kategoriye sahip olmayacak.

Quicken, Kategori Listesinin en üstündeki Araçlar'a tıklayarak kategorileri gösterin, ardından Gizle sütununu tıklayın.

İpucu: Bütçeniz bittiğinde ve kullanmaya başladığınızda, kaldırmak istediğiniz kategorinin adını sağ tıklayarak bütçeniz üzerinde çalışırken kategorileri kaldırabilirsiniz.

04 Bütçe Tutarlarını Girin

Bütçe miktarlarını iki yoldan biriyle girebilirsiniz. Quicken'in Grafik Görünümü'nü kullanın veya Yıllık Görünüm'e geçin. Yıllık Görünüm, her ay farklı miktarlarda girmenizi sağlar, ancak Grafik Görünümü'nde yalnızca aylık tutarları girebilirsiniz.

Bütçe oluşturma penceresinin üzerindeki açılır kutudan veya sağdaki Bütçe İşlemleri düğmesini tıklayarak Yıllık Görünüm veya Grafik Görünümü'ne geçerek Grafik ve Yıllık görünümler arasında geçiş yapın.

Grafik Görünümünde Tutarları Girin

1. Grafik Görünümü'nde, başlık Bütçesiyle son sütunu bulun.
2. Bu sütunda, bütçeleme yaptığınız kategorinin karşısındaki bir sayıyı tıklayın ve aylık tutarı girin.
3. Numarayı girdiğiniz yerden tıkladığınızda, kaydedilecektir.
4. Diğer bütçelenen tutarların diğer kümelerine devam edin.

Yıllık Görünümde Tutarları Girin

1. Yıllık Görünüm'ün her ay için sütunları vardır. Bir bütçe tutarı girmek istediğiniz kategorinin satırını tıklayın, ardından bir sayı girdiğiniz ay için ilgili kutuyu tıklayın.
2. Seçilen kategori için ayın miktarını yazın. Kutunun dışına tıkladığınızda, miktar kaydedilir.

İpucu: Her yöntemin en kolay olduğunu kullanın. Çoğunlukla aydan aya farklılık göstermeyen harcamalarınız varsa, bunları Grafik Görünüm'e girin ve değişken harcamaları girmek için Yıllık Görünüm'e geçin.

05 Bütçe Raporlarına Erişme

Artık bütçenizi Quicken 2013 veya sonraki sürümlerinde kurmak için son adımı tamamladınız.

İşlemleri girerken, harcamalarınızın planınızla nasıl kıyaslandığını görmek için istediğiniz zaman Grafik Görünümü'nü kontrol edebilirsiniz. Harcama hakkında ayrıntılı bilgi almak için yukarıda gösterilen herhangi bir kategori için grafiğe tıklayın.

Sağ üstteki Raporlar'ı tıklayarak daha ayrıntılı bütçe raporları alabilirsiniz, ardından Mevcut Bütçe veya Geçmiş Bütçe'yi seçin.