Açık İletişim Paranızın Korunmasında Hayati Bir Rol Oynuyor
Tarihte en büyük servet transferi olacağı kadar muazzam bir servet transferi dönemine girmek üzereyiz. Gelecek 50 yıl boyunca, varlıklardaki 1 trilyon dolardan fazla, her yıl 59 trilyon dolar beklenen bir transfer olacak!
Aile üyelerimiz ve sevdiklerimiz hakkında düşünmek istemediğimiz kadarıyla, şimdi servet transferleri hakkında konuşmak önemlidir. Devredilecek 59 trilyon dolardan, 36 trilyonun varislere gitmesi bekleniyor.
Fakat maalesef, servet transferlerinin yüzde 70'inin başarılı olamadığı ve ana suçlu ailesel sorunlardır. Williams Group'a göre aile fertleri arasında aile dinamikleri ve çözümlenmemiş konular servet transferlerinin başarısızlığında büyük rol oynamaktadır. Faydalanıcılar varlıkları başarılı bir şekilde alabilirken, bu anlaşmadan sonra çatışma, çekişme ve başarısızlığın devreye girme şansı oldukça yüksektir.
Başarılı bir servet transferinin şansını arttırmak için, varislerinizle sağlıklı iletişimin ve dürüstlüğün kapılarını açmanın birkaç yolunu öneriyoruz:
Mirasçılarına finansal detaylarını anlat. Normalde sevdiklerimizle bile kişisel maliyetten bahsetmekten kaçınırız, ancak mirasçılarınızın mülkünüzün ayrıntılarına yeterince aşina olduğundan emin olmanız gerekir. Bu sayede yönetime başlayabilir ya da gittikten sonra varlıklarınızı denetleyebilirler.
Mirasçılarınızı mülk planlama sürecine dahil edin. Bu, mülkünüzün nasıl geçeceğine dair diyalog oluşturmaya yardımcı olacaktır.
Bu aynı zamanda ailenizin görev beyanında çalışmak için de iyi bir zaman.
Bir işletme veya büyük bir yatırımdan geçiyorsanız, varislerinizle değerleriniz hakkında konuşmalı ve bu varlıklar için umut etmelisiniz. Şimdi netleştir, böylece daha sonra tahmin etmelerine izin vermiyorlar.
Finansal belgelerinizi düzenleyin ve tek bir yerde saklayın. Mülkünüzün farklı bölümlerini bulmak için mirasçılarınızın karışmasını istemiyorsunuz.
Tüm bu bilgileri güvenli bir yerde saklayın ve varislerinizi nerede bulunduğunu bildirin.
Güvenilir bir aile danışmanıyla konuşun. Bu başarılı bir servet transferinin sağlanmasında hayati bir rol oynayabilir. Bir aile danışmanı, tüm ailenin katılımıyla, gelecek neslin gelişmesine yardımcı olmak için uzun vadeli bir hedefle bir plan oluşturmaya yardımcı olabilir. Birçok aile danışmanı, mali açıdan sorumlu çocukları yetiştirme konusunda konuşmacı serileri yürütecek. Ayrıca hediye verme stratejilerini tanıtmak ya da bir aile vakfı oluşturmak için hayırseverlik hakkında tavsiyede bulunabilirler.
Varisleriniz ve mali ekibiniz (mali müşavir, emlak planlama vekili ve CPA) arasındaki ilişkiyi oluşturmaya yardımcı olun. Bu ilişkiyi erkenden oluşturmaya yardımcı olarak, varislerinizin transferi karmaşıklaşırsa, mirasçılarınız dönüşecek kaynaklara sahip olacaklar. Aynı zamanda onları gelecekteki rolleri ve mirasın getirdiği her şey için hazırlamaya yardımcı olacaktır.
Bir mirasın alıcısı iseniz, “yeni keşif” paranızı akıllıca kullanmak çok önemlidir. Bu bir mega malikaneye gitme, yat satın alma ya da abartılı alışveriş tutkunlarına gitme zamanı değil. Aslında, yaşam tarzınız gerçekten hiç değişmemeli. Aldığınız para, aşağıdaki şekillerde akıllıca kullanılabilir:
- Borcu ortadan kaldırmak, servet transferinizin bir kısmını kullanmanın harika bir yoludur.
- Altı aylık harcamaların acil yardım fonuna ekle
- Yüksek öğrenim için kaydet
- Ev onarımlarına veya hisse senedi üreten yatırımlara yatırım yapın
- Bir miras gerçekten fazladan para oluştursa bile, yine de% 80 tasarruf edin
Unutmayın, güçlü aile iletişimi başarılı bir servet transferinin anahtarıdır.
Açıklama: Bu bilgi sadece bilgilendirme amaçlı bir kaynak olarak sunulmaktadır. Herhangi bir özel yatırımcının yatırım hedefleri, risk toleransı veya finansal koşulları göz önüne alınmadan sunulmakta olup, tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, olası anapara kaybı dahil olmak üzere risk içerir. Bu bilgi, yapabileceğiniz herhangi bir yatırım kararı için birincil bir temel oluşturmaz ve yapılmamalıdır.
Herhangi bir yatırım / vergi / emlak / finansal planlama değerlendirmesi veya karar vermeden önce her zaman kendi yasal, vergi veya yatırım danışmanınıza danışın.