Vergilerinizde Zaman ve Para Tasarrufu Sağlayabilecek Kayıt Tutmak İpuçları
Kayıtları Neden Tutmalısınız
Herkesin çevrimiçi ya da elektronik olarak var olan finansal hayatının büyük bir kısmı ile, insanların tüm ilgili kayıtlarını tek bir yerde tutmaları daha az olasıdır. Bu benimsediğin kayıt tutma stratejisinin elektronik olamayacağı anlamına gelmez, basitçe sizin ihtiyaç duyduğunuz herşeyi güvenli bir yerde tutmanız gerektiği anlamına gelir. Kağıt kayıtlarını tutarsanız, su ve yangına dayanıklı bir kasaya yatırım yapın. Belki birden fazla kopyayı farklı yerlerde tutmayı düşünebilirsiniz. Dijitalleşmeye karar verirseniz, basılı kopyadaki bu kayıtları taramanız gerekir, ancak en önemlisi, dosyaları güvenli bir şekilde sakladığınızdan ve bir yedeğiniz olduğundan emin olun.
Düzenli kayıtlar yapmak, vergi iadenizi dosyalamanız için daha kolay ve daha az can sıkıcı olmasını sağlamakla kalmaz, aynı zamanda, hak ettiğiniz her kesinti veya vergi kredisinden de yararlanmanızı sağlar. En önemlisi, kayıtların tutulması aynı zamanda geri dönüşünüzde bir İç Denetim Servisi'nin (IRS) bir denetimde sorgulayabileceğini açıklamanızı sağlar.
Basitçe söylemek gerekirse, doğru kayıtları tutmak, sizin için uygun olduğunuz tüm vergi avantajlarını size sağlayabilir ve asılsız kalemler için ek vergi ve ceza ödemek zorunda kalmanızı önleyebilir.
Saklamanız gereken kayıtlar
Çek defteriniz, kişisel bütçe yazılımınız veya çevrimiçi bankacılık araçları, vergi beyannamenizde bildirilmesi gereken gelir ve giderleri hatırlamanıza yardımcı olabilir, ancak çek defteri veya yazılım tek başına bir masrafın düşülebilirliğini kanıtlamak için yeterli doküman değildir.
Ödemenin (iptal edilen çekler, kredi kartı makbuzları, vb.) Kanıtlarına ek olarak, faturalarınızı, makbuzlarınızı, satış fişlerinizi ya da tam olarak ne ödediğinizi açıklayan diğer yazılı belgeleri de almalısınız. Belgelendirmeniz gereken kesintiler , nafaka, hayır yardımı, ipotek faizi, çocuk bakım masrafları ve emlak vergileri içerebilir. Ödemeleri nakit olarak yaparsanız, toplam tutarı ve satın alınmış olanın ayrıntılı bir açıklamasını gösteren tarihli ve imzalı bir makbuz alın.
Hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları gibi yatırımlardan elde ettikleri gelirleri doğru bir şekilde talep ettiğinizi kanıtlamak için, satışlarınızı yaparken, sattığınız zaman bir kazanç veya kayıp olup olmadığını belirleyebilmeniz gerekir. Kayıtlarınızda satın alma fiyatı, satış fiyatı ve komisyonlar, nakit veya yeniden yatırılan temettüler, hisse senedi bölünmeleri, yükleme ücretleri ve orijinal sorun indirimi (OID) gösterilmelidir. Bir Excel elektronik tablosu, bu bilgileri izlemek için harika bir yoldur, ancak brokerinizden veya mali danışmanınızdan veya el yazısıyla yazılmış bir programdan yapacağınız bir beyanda bulunacaktır.
Sendika ödemeleri, sağlık sigortası primleri veya 401 (k) katkı payı gibi maaşınızdan düşülecek giderleriniz varsa, ödeme belgelerinizi ödeme belgesi olarak sakladığınızdan emin olun.
Hala ne yapman gerektiğinden emin değil misin? Tutmanız gereken en yaygın kayıtlardan bazıları şunlardır:
- W-2 ve 1099 formu
- Banka ekstresi
- Aracılık ve yatırım fonu beyannameleri
- Form K-1 (ortaklıklar için)
- Satış fişleri
- Faturalar
- Kredi kartı makbuzları
- İptal edilen çekler veya diğer ödeme belgesi
- Ev alım satım sözleşmeleri, kapanış beyannameleri ve sigorta kayıtları
Kayıtları Ne Kadar Tutmalısın
Yasal olarak vergi kayıtlarını sadece ilgili gelir vergisi beyannamesi için verdiğiniz tarihten itibaren üç yıl tutmanız gerekse de, gerçek vergi iadenizin, W-2'lerin, 1099'ların vb. Bir kopyasını süresiz olarak saklamanız gerekir. IRS üç yıl sonra orijinal vergi iadelerini ortadan kaldırır ve siz veya mirasçılarınız iadelerden bir noktada bilgiye ihtiyaç duyabilir veya nihayetinde kazancınızı Sosyal Güvenlik amacıyla kanıtlamanız gerekebilir.